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お客様の声(事例・実績・評判)

お客様の声
(事例・実績・評判)

 



 

●その他の個人のお客様の声

「トータルに対応していただいたので、とても頼りになりました」

(地主様のキャッシュフロー改善支援、神奈川県藤沢市 H.Y様、K.Y様)

――ご相談する前、どんなことで悩んでいましたか?
 
収益不動産を複数所有しているのですが、賃貸マンションの建築に伴う借入金返済と固定資産税の負担が重く、キャッシュフローが厳しい状態が続いていました。
確定申告をお願いしている税理士さんに相談したところ、鉾立さんをご紹介していただきました。
 
――実際に依頼されてみていかがでしたか?
 
所有不動産の収益性を全体的に診断してもらったところ、貸地の収益性がもっとも低いのが明らかでした。
そこでまず、「貸地を借地人に売却するなどして換金化する」という方針を立てたのですが、もともと地代が周辺相場に比べて低かったので、そもそも購入意欲がない借地人さんも多く、地元の不動産屋に間に入ってもらったものの売買は一向にまとまりませんでした。
 
そんなとき、借地人さんが貸地を購入する場合のメリットや資金計画・収支計画など、借地人さんの側に立ったきめ細かい資料を鉾立さんが作ってくださり、根気よく一軒一軒、一緒に借地人さんに説明して回ることで貸地5ヶ所を換金化(売買)することができました。
全体のプラン作りから売買契約書の作成、借地人さんの資金調達までトータルに対応していただいたので、とても頼りになりました。

「大成功! 明るい兆しが見えてきた!一人ではここまで出来ませんでした」

(家計の資金繰り支援、杉並区 S.H様 70歳)
 
――ご相談する前、どんなことで悩んでいましたか?

収入が年金だけになってしまったのに、多額の債務があり、毎月の返済に苦慮していました。
 
――実際に依頼されてみていかがでしたか?

住宅ローンのボーナス返済を見直す一方、返済期間を伸ばすことで、月々の返済が楽になりました。
大成功!明るい兆しが見えてきた!一人ではここまで出来ませんでした。
 



 

●その他の法人のお客様の声

■「仕事ぶりは素晴らしいの一言です(笑)」

(信用金庫への保証協会付き融資申込みサポート 港区 株式会社A様)
 
PR・WEBメディア事業とWEBマーケティング事業を行われている株式会社A様。
 
新規事業として立ち上げたWEBメディアを今後本格的に展開するため、専属のWEBメディア編集者を採用することになり、創業以来初めて金融機関から運転資金の融資を受けることを検討されていました。
 
当事務所では、融資申込み時に必要となる会社概要書、経営者の略歴書、事業計画書の作成をサポート。その他の準備書類(確定申告書、試算表、会社謄本、会社案内、商品・サービス資料等)についてもアドバイスを行い、信用金庫への保証協会付き融資の申込みをトータルでサポートさせていただきました。
 
――当初、どのようなことでお困りだったのですか?
 
新規事業で立ち上たWEBメディアが順調で、編集スタッフを雇用するためのお金が必要でした。
 
年明けにプランを立てて、人件費として600万円ほどの融資を受けたいと考えていました。 
 
――何が決め手となって、業務を依頼しましたか?
 
今年も鉾立さんから年賀状をいただいて、お礼がてら「融資の斡旋はお詳しいですか?」とメールをしたら、
 
「政策金融公庫と信用金庫で借り入れ実績(自社)と斡旋実績(他社)があります。 お近くの信用金庫ですと、〇〇信用金庫とパイプがあります」
 
とご連絡をいただいて。
 
その信用金庫は僕も検討していたのと、鉾立さんにお願いした場合の費用面も明確だったので、早速お願いすることにしました。
 
――実際に依頼されてみていかがでしたか?
 
サポートしていただき助かりました。
迅速に動いていただきありがとうございました。
 
仕事ぶりは素晴らしいの一言です(笑)
 
信用金庫の支店長さんからも「鉾立さんに感謝しないとね」と言われました。
 
 
 

■「自分でやっていたら、ちょっと無理だったね」

産業廃棄物収集運搬業許可申請 板橋区 ビルメンテナンス業 株式会社アイザ 代表取締役 飯田 久 様 57歳)
 
ビルメンテナンスと内装工事業を主要業務とする株式会社アイザ様
自社が業務上排出する廃棄物の処理を自ら収集運搬する目的のほか、他社が排出する廃棄物の収集運搬を新たな事業とするために、
許可の取得を目指されていました。
今回当事務所では、産業廃棄物収集運搬業(東京都知事、埼玉県知事)の新規許可取得をサポートさせていただきました。
 
――当初、どのようなことでお困りだったのですか?
 
ビルメンテナンスで出る廃棄物を今までは産廃業者にお願いしていたのだけど、「中間処理業者から汚泥じゃないとダメと言われる」とのことで、捨て代が結構かかるようになってしまってね。
許可があれば、うちで直接持っていける。
うちでやる内装工事で出るゴミもあるし、それに他社から頼まれることもあるしね。
これからのビルメンは産廃を持っていないとダメだろうと思ったわけ。
 
――何が決め手となって、業務を依頼したのですか?
 
産廃の講習会を受けに行ったときに会場で行政書士事務所がビラを配っていて、手続きの値段の相場は分かっていたのだけど、一応、顧問税理士の中村先生にその話をしてみたら、おたくを紹介してもらいました。
同じ値段であれば、知り合いの(紹介の)方がいいと思って依頼しました。
 
――実際に業務を依頼されてみていかがでしたか?
 
東京、埼玉と、すんなりと取れて良かったよ。
自分でやっていたら、ちょっと無理だったね。
 
 
 

■「許可が取れて助かりました。ありがとうございました」

建設業許可申請 清瀬市 家具工事業 有限会社S 代表取締役S.S様 46歳)
 
以前埼玉県で取得した建設業許可が無効になってしまい、新たに東京都で許可を取ろうとされていたS社長。
一人親方で、とにかく忙しいため、手続きをお願いできる行政書士を探していらっしゃいました。
 
今回当事務所では、許可の要件である「経営の管理責任者」と「専任技術者」の確認資料として、過去5年分の自社発行請求書と入金用通帳等を整理。
その他申請書類を整備し、内装仕上工事業の新規許可取得をサポートさせていただきました。
 
――当初、どのようなことでお困りだったのですか?
 
以前、埼玉で許可を持っていたんだけど、会社が東京に移って、許可もダメになると思って、ずっと放っておいちゃってたんだよね。
それで今回、東京で新しく許可を取ろうと思って。
 
――何が決め手となって、業務を依頼したのですか?
 
埼玉の時は自分で書類を作ってやってたけど、とにかく面倒!
信金さんに「専門家を紹介してよ」と頼んで、鉾立事務所を紹介してもらいました。
依頼の決め手は、金額面と、話しやすい人だと思ったから。
 
――実際に業務を依頼されてみていかがでしたか?
 
無事許可が取れて助かりました。ありがとうございました。
経理のことは経理士さんに相談するけど、それ以外のことで困ったとき、「とりあえず相談できる人」でこれからもいてください。(笑)
 


 
 
 

■「最短で取れました」

宅地建物取引業免許申請保証協会入会手続き 渋谷区 株式会社Z T.M様 28歳)
 
不動産業で独立後、新規で宅建免許の取得を目指されていたT.M様。
今回当事務所では、宅建免許申請保証協会の入会手続きサポートさせていただきました。
 
――当初、どのようなことでお困りだったのですか?
 
最初、自分で免許の手続きをやろうと思っていたのですが、思ったより面倒くさくて。(笑)
協会の手続きも同時平行で進めたかったですし、とくかく最短で免許を取りたかったので、もうプロの方にお願いした方がいいと思って、知り合いの同業社長から先生を紹介してもらいました。
 
――何が決め手となって、業務を依頼したのですか?
 
やわらかい人柄? 大丈夫だろうと思いました。
 
――実際に業務を依頼されてみていかがでしたか?
 
100点満点です。
いたらない自分を補ってくれました。(笑)
 
都庁の審査も早かったのでよかったです。
希望通り最短で取れました。
 
今後とも宜しくお願い致します!
 
 
 

■「小さな疑問にも、真摯に、丁寧に答えて下さった」

宅地建物取引業 更新免許申請他 杉並区高円寺北 建売住宅販売業 株式会社東幸ブリス 経理部 根本様)
 
杉並区高円寺北で建売住宅販売業を営まれている東幸ブリス様
今回の継続ご依頼では、宅建業の更新免許申請と、免許審査中に行った役員変更に伴う宅建業の変更届出及び協会変更届出、建設業の変更届出をサポートさせていただきました。
 
――当初、どのようなことでお困りだったのですか?
 
宅建免許の更新時期が来ている中、会社の方針で役員変更手続きを行うことになったのですが、手続きをどのように進めたらいいのか分からず困っていました。
 
――何が決め手となって、業務を依頼しましたか?
 
鉾立先生は前回建設業の手続きをお願いしていることもあって当社の内情に詳しいですし、こちらが “1” のことを言ったら、“5” とか “10” のことをわかってくれて、こちらとしても頼みやすいので、今回の手続きもお願いすることにしました。
 
――実際に業務を依頼されてみていかがでしたか?
 
以前、宅建の取引主任者の勤務先の変更のことで相談したとき、小さな疑問にも、真摯に、丁寧に答えて下さったのが印象的でした。
 
昨年会社を設立されて宅建免許を取得されたとのこと。
行政書士としての仕事はもちろんですが、今後は色んな面でお取引きができればと思っています。
 


 
 
 

■「準備から提出まで、トントントンと進みました」

一般建設業 決算報告変更届提出 杉並区高円寺北 建売住宅販売業 株式会社東幸ブリス 取締役経理部長 面来様)
 
杉並区高円寺北で建売住宅販売業を営まれている東幸ブリス様
建設業法上、毎事業年度終了後4ヶ月以内に提出が義務付けられている決算報告変更届の作成と提出を当事務所で代理サポートをさせていただきました。
 
――当初、どのようなことでお困りだったのですか?
 
建設業の許可を取ってから、毎回違う行政書士事務所に年に一度の決算報告の作成をお願いしていました。
当社は宅建業の免許もあるので、できれば一括でお願いできる行政書士事務所はないかと探していました。
 
――何がきっかけで、当事務所のことを知りましたか?
 
いつも登記をお願いしている司法書士事務所の方からのご紹介です。
 
――何が決め手となって、業務を依頼しましたか?
 
すでに信頼関係のあるところからの紹介でしたので、間違いないと思って依頼しました。
 
――実際に業務を依頼されてみていかがでしたか?
 
手続きのことを具体的に説明してくださったので、専門的な知識がなくても大体のことは把握することができました。
なによりも、早かったです! 準備から提出まで、トントントンと進みました。指示も的確でやりやすかったです。
次は年末に宅建免許の更新がありますのでよろしくお願いします。
 
 
 

■「手続きが滞りなく終わってよかった」

宅地建物取引業免許申請 渋谷区 株式会社K K.K様 33歳)
 
昨年10月に宅建業での独立を計画され、年末に会社を設立されたK様。
今回、当事務所で免許申請と保証協会(全日保証)の入会手続きをサポートさせていただきました。
 
――何がきっかけで、当事務所のことを知りましたか?
 
業務の効率化のため、もともと専門家に手続きをお願いしようと考えていました。
同一フロアーで宅建業をやっているE社の社長から、鉾立さんを紹介してもらいました。
 
――何が決め手となって、業務を依頼しましたか?
 
お話を伺って、ミスなく手続きをやってくれそうだと思ったからです。
 
――実際に依頼してみていかがでしたか?
 
手続きが滞りなく終わってよかったです。
書類の作成は大変だなぁと、つくづく思いました。
 
 
 

■「人間性をよく知っている鉾立さんに頼もうと思って」

宅地建物取引業免許更新 大田区 株式会社シンセイコーポレーション 代表取締役 柿沼 秀毅 様 58歳)
 
柿沼社長とは、前職の経営コンサルティング会社勤務時代からお付き合いをさせていただいています。
初めてお会いしたときは、大手デベロッパーを退職されて、ご自身の不動産仲介会社を設立されてまだ間もなかった頃と記憶しています。
当時は、クライアント企業の所有不動産の売却価格設定などでご相談に乗っていただいていました。
 
――ところで今回、宅建免許の更新手続きをお手伝いさせていただいたわけですが、
そもそもどうして当事務所にご依頼してくださったのですか?
 


 
今年の2月頃かな。 聞いたこともない行政書士事務所2・3箇所から、 免許更新の案 内ハガキが届いたんです。 自分でも忘れていたのに、 よく更新時期を調べてハガキ を送ってくるなって。
自分でも手続きはできるだろうけど、わずらわしいし、もともとプロ に頼みたいと思ってたんですよ。
ハガキを送ってきた行政書士事務所はずいぶん安 い料金でやるようだったけど、 宅建免許は会社にとっての命綱でしょう。 いい加減に やられても困るし、 会社の財務状況を明かすことは裸を見られるようなものだから、誰 でもかれでも 見せたいわけじゃない。
だから人間性をよく知っている鉾立さんに頼も うと思って。
 
――人間性、ですか。 ところで私はどんな人間性なんでしょう?(笑)
 
誠実で正義感があって実直。 口も堅そう。(笑い) 前職時代からのお付き合いだし、 話しているときの雰囲気、言葉からそう伝わってきますよ。
 
――ありがとうございます! ところで当事務所の仕事ぶりはいかがでしたか?
 
鉾立さんの人間性、その通りだった。 迅速、丁寧だったし、料金的にも満足してます。
70歳までこの仕事を続けるつもりだから、あと2回は更新が来るからそのときはまた頼 みます。
 

 
柿沼社長は、「蒲田の不動産コンシェルジュ」として、 現在は大田区を中心に 戸建 用地や認知症高齢者のためのグループホーム用地取得の仲介に力を入れて いら っしゃいます。
プライベートの趣味は食べ歩きで、ご自身の携帯には、大森・蒲田 を中心に、 焼き鳥、割烹・会席料理、イタリアンなど、「安くて旨くて面白い店」約300 店の データが入っているとか。
いつもおいしいお店を教えていただきありがとうご ざいます!
 

 
 
 

■「完璧です。何も言うことありません(笑)」

契約書作成 練馬区上石神井 株式会社A様)
 
――ご相談する前、どんなことに困っていましたか?
 
BtoBの新規事業でインターネットを活用した営業支援サービスの提供を開始したところ、お客様から「契約書ベースで仕事をお願いしたい」という要望が増えてきていました。
以前から契約書は自社で作っていたので、専門書の契約書ひな型から作成しようとしたのですが、新しいビジネスモデルなのでひな型にそのままあてはめることができなかった。
これ以上自分で調べても時間がかかるし法的な問題もあるので、専門家を探して作成を依頼することにしました。
 
――何がきっかけで、当事務所のことを知りましたか?
 
以前、起業したときに行政書士にお世話になったことがあったので、契約書の作成をしてくれる行政書士をネットで探すことにしました。
都心の事務所は数が多すぎて絞りきれなかったので自宅のそばで探したところ、鉾立さんの事務所のことを知りました。
 
――何が決め手となって、業務を依頼しましたか?
 
扱っているサービスがインターネットを活用するサービスなので、ホームページを持っている事務所で、「インターネットとは」から説明する必要がない人というのが大前提でした。
鉾立さんの事務所のホームページは情報量が多かったので大丈夫だと思いました。
 
――実際に依頼されてみていかがでしたか?
 
完璧です。何も言うことありません(笑)。
近々会社の増資手続きと住所移転手続きを行いたいと思っているので、その際はよろしくお願いします。
 
 
 

■「こちらの分かる言葉で何度でも答えてくれる」

他管轄への(区をまたいでの)本店移転手続き建物転貸借契約書作成ネットワーク保守・システム管理業務委託契約書作成 杉並区上井草 有限会社G様)
 
――ご相談する前、どんなことで困っていましたか?

 
会社を移転する時期が迫っていたのですが、いざ動くにもいろいろな雑務に追われて具体的な一歩を踏み出せずにいました。
そんなとき、地元でお付き合いのある鉾立さんのことが思い浮かんだので、相談のしやすさから手続きのことをお願いすることにしました。
 
――実際に依頼されてみていかがでしたか?
 
迅速に丁寧に対応してくださいました。
分からないことがあっても、こちらの分かる言葉で何度でも答えてくれるので、安心感がありました。
 
 
 

■「一から説明する必要がなくお任せできるので、とても助かります」

宅地建物取引業名簿登載事項変更届取引主任者変更登録申請、従業者名簿・従業者証明書作成 渋谷区 株式会社E様)
 
――実際に依頼されてみていかがでしたか?
 
新規免許取得後の諸手続きを継続的にお願いしています。
一から説明する必要がなくお任せできるので、とても助かります。
 
 
 

■「スピーディーに手続きが進み、とても助かりました」

宅地建物取引業免許申請 渋谷区 株式会社E 代表取締役 I.M様)
 
――ご相談する前、どんなことで困っていましたか?

 
会社の設立は先に済ませていたのですが、組織の体制を固めるのに時間がかかっていました。 
ようやく組織の体制に目処が立ったので、すぐに営業を開始するために宅建免許の取得を急いでいました。
 
――実際に依頼されてみていかがでしたか?
 
手続きのことが何もわかりませんでした。
とにかく急いでいたので、知人の紹介で鉾立さんのことを知り、すぐに依頼しました。
依頼してから免許申請までスピーディーに手続きが進み、とても助かりました。
 
 
 

■「昔からの知り合いのようで話しやすい」

工事請負代金の一部回収 杉並区 株式会社S様)
 
――実際に相談されてみていかがでしたか?
 
ホームページを見てすぐに電話しました。
自分も含めて、「こんなこと相談してもいいのかな・・・」と、専門家に相談することに二の足を踏む人は多いと思います。
その点、ホームページの内容が専門家にありがちな上から目線ではなかったので連絡しやすかったです。
打ち合わせで3回ほどしかお会いしていませんが、すでに昔からの知り合いのようで話しやすいです。
地元なので、すぐに相談できるのもありがたいですね。
 
 
 

■「金融機関への対応、贈与・売買など、専門的なことが何もわからなかったので、とても助かった」

借入金整理のための生前贈与親族間の不動産売買 大田区 呉服店経営)


 
 

3. 地域金融機関の職員様

■「お客様とお話しするなかで、専門家との相性を考えながらつなぐようにしています」 

(練馬区 信用金庫 支店長 S様)
 
――貴金庫のスタンスについて教えてください。
一人息子が先に他界した夫婦の、公正証書遺言作成サポート
 
店としての営業上のノルマはありますが、極力、お客様の考えに沿って動くことを大切にしています。
 
だいたい各店に3~4人専門家の先生がいるので、お客様に何かお困りのことがあれば、お客様とお話しするなかで、専門家との相性を考えながらつなぐようにしています。
 
――今回の案件化のきっかけについて教えてください。
 
お客様は、今年一人息子さんが他界されて、将来の相続について悩んでいらっしゃいました。
 
「専門家を紹介してほしい」と、窓口にお客様がいらっしゃったのがきっかけです。
 
鉾立先生のことは他のお客様の件でお世話になっていることを知っていたので、お客様には、鉾立先生を含めて、3人ほど専門家をご案内させていただきました。相性などもありますので。
 
するとお客様の方から、鉾立先生を紹介してほしいとの話がありました。
 
(遺言作成など)こういうケースの場合、近すぎても困るということがあるんですよね(笑)。
 
――当事務所にお客様をご紹介されてみていかがでしたか?
 
ありがとうございます。
 
お客様もほっとしているんじゃないでしょうか。
 
近いうちにお客様とお会いするので感想を聞いてみます。
 
今後もこういった案件があれば、ぜひ鉾立先生をご紹介したいと思います。

 

■「先生の方で資料をしっかりつくってくれたので大変助かりました

足立区 信用金庫 課長代理 T.S様 40
 
――貴金庫のスタンスについて教えてください。
兄弟間+親子間の住宅ローン負担付実家贈与サポート
 
「地域密着」というのは当然で、「地域経済の発展が当金庫の発展にもつながっていく」というスタンスで仕事をしています。
 
法人の運転資金と違って、個人の住宅ローンを信用金庫で借りるというお客さんは少ないです。
 
ただ、何とか組み立てて組み立てて案件化するなど、「信金だからこそできること」があると思います。都市銀行は入り口のところだけで判断しますので。
 
――無事、2,600万円の借り換え融資が実行されました。今回の融資成功のポイントを教えてください。
 
私がやることがないぐらい、先生の方で資料をしっかりつくってくれたので大変助かりました。
 
一から自分で保証会社と交渉していたら、まとまらなかったと思います。
 
こういった案件は、普通の業者さんは敬遠しがちだと思います。でも、先生が間にしっかり入ってくれたので、とてもやりやすかったです。
 
――どんな職員様(お客様)が当事務所を活用すると良いと思いますか?
 
今回のように特殊性のある案件のときは、ぜひ活用すると良いと思います。
 

■「お客様に喜んでもらえて本当に良かったです

千葉県 信用金庫 係長 Y.T様
 
――貴金庫のスタンスについて教えてください。
父の債務完済を目的とした親子間の自宅売買サポート
 
親族間売買自体は、従来から手前どもでは取り扱っています。父から息子へ、といった、いわゆる間接的な借り換えの案件などは私も以前経験したことがありました。
 
金庫としては、ちょうど今月から、プロパーに対する取り組みを強化する方針になりました。
 
違法物件は取り扱いできませんが、例えば、団信が付かない、返済比率オーバーなどは、総合的に判断して取り上げさせていただくようにしています。
 
――今回の融資成功のポイントを教えてください。
 
今回、住宅ローンの残債750万円は、手前どもの住宅ローンで対応するとして、その他の債務(家賃230万円、カードローン100万円)については、正直、本部ともめた経緯がありました。
 
加えて担保評価が、保証会社を付けない分、厳しかったです。
 
でも、住宅ローンでないと返済比率が厳しいですし、息子さんの側から見れば、売買代金は時価で、きちんと契約を結んでいるのだから住宅ローンでやりましょう、と粘り強く本部と交渉しました。
 
――無事、1,200万円の借り換え融資が実行されました。
 
手前どもが目指すのは、地域のお役に立つ金融機関です。
 
お客様に喜んでもらえて本当に良かったです。
 

■「スピーディーに、間をおかずにやってくれるので助かります」

(杉並区 信用金庫 営業店支援センター 相続業務担当 T.M様 61歳)
 
夫婦で洋品店を経営されていたK.S様。奥様が亡くなられて、奥様名義の定期預金を解約しようと信用金庫に出向いたところ、戸籍謄本に載っていた、奥様と前夫との間の娘さんも相続人となる可能性があるとの説明を受けました。
 
いつもお世話になっている取引先信用金庫・営業店支援センターのM様からK.S様の紹介を受け、お会いしてお話を伺ったところ、K.S様は、亡き奥様が自分と結婚する前に、1年ほど別の男性と結婚していた期間があり、その間に娘が生まれている、という話を奥様から聞いていたとのこと。
 
もちろん結婚後40年以上、その方(娘さん)とお会いしたことも連絡をとったこともありません。そんな状況なのに、今回の相続手続きでその方と連絡を取り合わないといけないなんて、とお困りになられていました。
 
当事務所では、まず、その娘様が現在もご存命で、今どちらに住んでいらっしゃるのか、戸籍謄本と戸籍の附票を取得して調査を行いました。すると、関西地方にその娘様(以下、U様)がご家族と住んでいらっしゃることが分かりました。
 
続いて、生後ほぼ生き別れのようになっていたお母様がこの度お亡くなりになったこと、相続手続きのため戸籍等の調査を行ったこと、定期預金の解約手続きのため相続人全員で遺産分割協議を行う必要があること、そして突然このような連絡をしたことに対する謝罪の言葉をお手紙にして、U様にご郵送しました。
 
1週間後、お手紙に同封していた私の名刺を見て、U様から当事務所にお電話がありました。
 
手紙が来て驚いたと同時に、複雑な気持ちになりました、とお話されましたが、幸い、遺産分割協議にはご協力いただけるとのこと。K.S様にご報告したところ、生まれてすぐに母親と別れて辛い思いをされただろうから、せめて定期預金の法定相続分をお渡しして手続きを進められれば、とお話されました。
 
その後、持ち回りで遺産分割協議書を相続人全員(K.S様、ご長女、ご長男、U様)で署名・押印し、印鑑証明書を添付して、信用金庫様に提出。約1週間後、定期預金が解約され、U様に法定相続分の預金が送金されました。
 
――M様のお仕事の内容、仕事のスタンスについて教えてください。
  (亡き妻とその前夫との間の娘と行う遺産分割協議サポート
 
支店から送られてくる(戸籍謄本等の)相続書類のチェックが主な仕事です。
 
その他にも、支店で分からないことを担当者にアドバイスしたり、相続手続きの説明文や当金庫所定の相続依頼書等をお客様へ送付したり、書類の書き方などについてお客様とやりとりをしています。
 
相続人の方は、(相続が)初めてのことだと、戸籍の取り方や郵送請求の仕方が分からず、お困りになっていることが多いです。
 
ただ、例えば事務的な男の言い方にならないように、お客様の心情を逆なでするようなことは言わないように気をつけています。その点、(同僚の)Tさん(女性)の対応はきめ細かくて参考になります。
 
それと、お客様だけで手続きを進めることが難しかったり、疑問点などがあれば、専門家につなぐようにしています。
 
例えば、被相続人に子供がいないケースで、兄弟が全国に散らばっていて、代襲相続が発生し、会ったことがない相続人がいたり、両親があちらこちらに転籍しているケースなどですね。そうなるともうお客様は手も足も出ない。
 
そういったときは、すぐに鉾立先生の顔が頭に浮かびます。(笑)
 
――実際に当事務所の機能をご活用されてみていかがでしたか?
 
いつも誠実にやっていただいていると思います。
 
スピーディーに、間をおかずにやってくれるので助かります。
 
私共としてもそうですが、お客様との関係でも、スピーディーに進めることは、信頼関係を作るうえでとても大事なことですから。
 
これからもどうぞ宜しくお願いします。
 

■「公正中立な立場から相続(遺産分割協議)をまとめてくださいました」

(大田区 信用金庫 H様)
 
亡きお父様の跡を継いで、自営業をされているY様。
 
7年前にお父様に相続が発生した後、遺産分割協議がまとまらず、自宅の名義がお父様名義のままになっていました。
 
相続人は、お母様とY様と2人の妹様の計4名。
 
Y様としては、お父様名義の自宅を相続して、建て替えた後、ご自身の家族とお母様と一緒に暮らすことを希望されていましたが、妹様のお一人が代償分割(不動産を相続しない代わりに代償金を受け取る方法)を希望されていて、その金額の考え方や支払い方法が決まらず、そのままになっているとのことでした。
 
当事務所では、客観的な第三者として、相続人それぞれのお考えをヒアリングし、その上で、まず
 
①法定相続分をベースに遺産分割の方針を決定

②不動産の評価額についての合意

③代償金の調達方法の決定

④遺産分割協議書の作成
 
という順番で進められては、と合意までのステップについてご提案させていただきました。
 
①の遺産分割の方針決定に時間を要しましたが、②の不動産の評価額については公示価格ベースを採用することで合意、③の代償金の調達方法についてはY様の取引先信用金庫様に融資のご相談させていただき、融資の事前承認が下りた段階
で、④相続人全員が遺産分割協議に署名押印しました。
 
相続登記、抵当権設定登記についてはパートナー司法書士と連携し、無事、代償金の融資及び支払いが実行され、お父様の相続手続きが完了しました。
 
――H様のお仕事の内容、仕事のスタンスについて教えてください。
  (代償金の融資を伴う遺産分割協議サポート
 
今年で入庫して6年目になりました。
 
去年の5月から融資窓口業務を担当しています。それより前は、営業担当で外回りをしていました。
 
当金庫のスタンスとしましては、今年から特に相談業務に力を入れており、お客様の課題解決の支援に軸足を置いています。
 
これまでは企業の運転資金の融資が中心でしたが、お客様のお困りごとの解決を支援することで、結果として融資につながればいいね、というスタンスでやっています。
 
具体的には、例えば、不動産業者と業務提携をして建て替えのシミュレーションをすることで、お客様が今、何に困っているのかを引き出す、といった取り組みをしています。
 
今回のお客様も、築古のご自宅の建て替えをご提案させていただいた先のお客様になります。
 
建て替えをご希望とのことでしたが、お父様のご相続(遺産分割協議)が終わっておらず、お困りになっていらっしゃいました。
 
――今回の融資成功のポイントを教えてください。
 
鉾立先生にご相談させていただいたことが1番のポイントだったと思います。
 
当金庫だと、(特定の相続人と)取引のある金融機関という立場なので、公正中立な立場から、相続(遺産分割協議)手続きを進める必要がありました。
 
鉾立先生は、あくまでも客観的な第三者として、公正中立な立場から相続(遺産分割協議)をまとめてくださいました。
 
――無事、880万円の融資が実行されました。
 
長年ずっと手続きできていなかったことが解決できて、お客様も本当に良かったと思います。
 
当金庫としましては、今回のご融資は、次のステップに進むための第一歩と考えています。
 
お客様の最終目標は、ご自宅の建て替えだと思います。
 
長い目で、これからも相談業務や預金取引などのご支援を通じて、信頼関係を作っていきたいと思います。
 
 
 

■「逐一いいタイミングでご連絡をいただいて、とてもやりやすかったです」

(横浜市 信用金庫 融資課長 Y.K様)
 
15年前に自宅を購入後、3人の子供の私立大学までの教育費が想定以上に大きくなり、預貯金を取り崩す機会が頻繁に発生したため資金計画が狂ってしまったH様ご家族。
 
お父様が65歳で退職後、住宅ローンの返済は、年金収入とお母様のパート収入だけでは足りず、退職金を取り崩しながら返済を継続されていました。
 
家計が厳しい状況が続くなか、家族で話し合いをした結果、同居するご長男が全面的に返済をしていくことを決意。弊社(Change&Revival㈱)に手続きのサポートを依頼されました。
 
弊社では、住宅ローンの残債務額と自宅不動産の評価額に着目し、自宅の持分2分の1を父から長男に贈与し、同時に、父名義の住宅ローンの残債務を長男が負担する、負担付贈与のスキームを提案。
 
既存住宅ローンの肩代わり融資案件として、地元の信用金庫に案件を持ち込みました。
 
審査に多少時間がかかりましたが、無事、保証会社の承認が下り、借入期間も20年に伸長。
 
月々の住宅ローンの返済も18万円/月から6万円/月ほどに減少し、家計の収支を大幅に改善することができました。
 
――貴金庫の融資スタンスについて教えてください。
  (年金生活の父の住宅ローン借り換えを目的とした親子間自宅持分負担付贈与コンサルティング
 
親子間での不動産名義変更に伴う融資については、レアケースではありますが、特別なことではないと考えています。
 
お客様の返済実績があることが前提ですが、これまでの経緯などをしっかりお聞きしたうえで、当金庫でお手伝いできればと考えています。
 
以前、私も住宅ローン専門の部署にいたときに似たような融資案件を経験したことがありました。
 
――今回の融資成功のポイントを教えてください。
 
お客様がしっかりされていた、というのが一番のポイントだったと思います。
 
手前どもと同業(地方銀行勤務)の方でしたし、収入面も問題ありませんでした。
 
――無事、1,200万円の融資が実行されました。
 
無事、実行まで至ってよかったです。
 
鉾立様にも逐一いいタイミングでご連絡をいただいて、とてもやりやすかったです。
 
 
 

■「これで終わりではなく、ここからがスタート」

(杉並区 信用金庫 融資担当 K.K様 49歳)
 
昨年、当事務所で株式会社の設立をサポートさせていただいたT社。
 
メディア業界出身のT様と敏腕ITエンジニアのY様が立ち上げた会社で、お二人の能力を掛け合わせて先進的なWebサービスの開発・運営を手掛けていらっしゃいます。
 
当事務所のサポートで日本政策金融公庫の創業融資(900万円)を受けた後、事業が軌道に乗り始めたところで、増員と設備増強のため、追加融資を受けることを検討されていました。
 
当事務所では、信用保証協会の保証付き融資を受けることを提案。
 
新しいビジネスモデルを説明するための事業計画書の作成、売り上げの根拠となる資料等の整備をサポートし、当事務所の取引先信用金庫に案件を持ち込んだところ、先日無事、1,000万円(満額)の融資が実行されました。
 
――貴金庫の融資スタンスについて教えてください。
  (Webサービス開発・運営会社の信用保証協会保証付き融資申し込みサポート
 
とにかくスピートですね。
 
今回は(保証付きで)プロパーではなかったので事務的な時間がかかってしまいましたが、プロパーでは最初に応需期日を決めて、お客様にスピード回答することが求められています。
 
個人的には、預金業務より融資業務が好きです。お客様が困っていることがあれば、借り換え、一本化、期間を延ばすなどの提案をして、お客様に喜んでもらえる融資ができると嬉しいです。
 
――今回の融資成功のポイントを教えてください。
 
(先に融資をしていた政策金融公庫が満額ではなかったので)正直、満額出るとは思っていなかったのですが、協会には、「こうしたい」と丁寧に文書を書きました。
 
「大手との契約書がある」など事前に伝えておいたことも良い材料になったかと思います。
 
加えて、鉾立先生が事業計画書を作ってくれたので助かりました。新しいビジネスモデルでしたので、返済に問題がない、という計画を協会に提示できたことが良かったと思います。
 
――無事、1,000万円の融資が実行されました。
 
また一社、仲間に入っていただけました。
 
(融資を実行して)これで終わりではなく、ここからがスタート。
 
今後もお付き合いの中で様々なご提案をしていければと思います。
 
 
 

■「基本料金はいくらで、プラスアルファでいくら、と詳しく教えていただけた」 

(杉並区 信用金庫 営業店支援センター 次長 B様)
 
――B様が所属されている営業店支援センターの役割について教えてください。
  独身で亡くなった伯父の相続手続きサポート
 
「営業店の相続事務の集中化」を目的に昨年立ち上げた部署で、段階的に対象店舗を広げていって、今年度より、全店舗の相続事務を当センターが引き受ける体制をとっています。
 
基本的には、お客様からの戸籍に関する相談の対応や、戸籍収集のためのサポート、戸籍の内容のチェックなどをしています。
 
――当事務所を活用するまでの経緯について教えてください。
 
主に電話のやり取りや手紙のやり取りでお客様からのご相談に対応しているのですが、年配のお客様などは、なかなか説明することが難しいときがあります。
 
今回ご紹介させていただいたお客様は、年配の方というわけではなかったのですが、被相続人の方に配偶者と子供がいないケースで、被相続人の両親の戸籍を追う必要がありました。
 
お客様の方でも戸籍を一部取得されていたのですが、その先の戸籍(千葉、新宿から転籍)を調査する必要がありました。
 
「追加でこの部分の戸籍を用意してください」とお手紙で必要書類をご案内したところ、お客様からお電話があり、「とてもじゃないけど大変」というお話をされたので、「もしよろしければ専門家を紹介しますよ」とお伝えしました。
 
一旦ご家族と相談され、次の日にまたお電話をいただき、「専門家に依頼する場合の費用は?」とご質問があったので、すぐに鉾立先生にお電話しました。
 
先生から、基本料金はいくらで、プラスアルファでいくら、と詳しく教えていただけたので、お客様に折り返し費用をお伝えしたところ、「ぜひお願いしたい」とおっしゃられたので、今回鉾立先生をご紹介させていただくことになりました。
 
――実際に当事務所の機能をご活用されてみていかがでしたか?
 
非常に助かりました。私どもではお客様に代わって手続きができませんから。
 
金融機関として、司法書士や税理士など様々な専門家とつながりがありますが、気軽に相談や質問が出来る信頼関係のある専門家がいると、とても心強いです。相談業務の後ろ盾になります。
 
鉾立先生とは、私が支店長時代からのお付き合いで、人柄も良く知っていますし、信頼関係がありますので、安心しお客様に紹介することができます。小回の良さも含めて(笑)。
 
信金というのは、どれだけお客さんの目線になれるか、という部分が重要なのだと思います。
 
この仕事をしていると、お客様からいろいろと質問を受けることがあります。そのとき、どれだけ専門家の人脈を持っているか。とても大事なことなのだと思います。
 
 
 

■「結果的に、とても良い融資になったと思います」 

(青森県八戸市 地方銀行 支店長代理 N様)
 
――貴行の融資スタンスについて教えてください。
  (親子間の自宅売買サポート
 
私どもは完全に地元の銀行ですので、地元のために何とかしても融資をしないといけない、と常に考えています。
 
「うちの後はない」とは言えないですね。やれるものは、多少無理してもやる、というスタンスです。
 
――今回の融資成功のポイントを教えてください。
 
3点あったと思います。
 
まず、今回は親子間売買だったという点。
 
売買代金は適正価格である必要があるので、客観的に、しっかりとした金額に落とし込めるかどうか。
 
2つ目は、今回の融資でお父様の(事業資金の)債務が消せるという点。延滞が続いていましたから、これを正常化するなら今しかないと。
 
3つ目は、今回の融資が娘さんの支援でもあるという点。他の借り入れについても住宅ローンに集約させることで正常化できる、といった点がポイントになりました。
 
――無事、1,500万円の融資が実行されました。
 
私も今回の融資は初めてのケースでした。
 
法人絡みのケースでこういった売買はよくあるのですが、住宅ローンでやったのは例がなかったです。
 
勝因は、娘さんがとてもしっかりしていたからですね。
 
借り入れについてもすべてさらけ出してくれました。娘さんのねばり勝ちです。(笑)
 
(父と娘の債務について、)期間を延ばして一本化できたので、ずいぶんと返済が緩和されると思います。
 
結果的に、とても良い融資になったと思います。
 
 
 

■「お客さんにとっても、鉾立さんにとっても、うちにとっても、とても良かったと思います」 

(品川区 信用金庫 T様 20歳代)
 
――貴金庫の融資スタンスについて教えてください。
  (姉妹間の区分所有マンション持ち分売買サポート
 
基本的には、地域のお客様の役に立つというスタンスでやっています。
 
特に、課題解決型の案件や、お客さんの潜在ニーズを掘り起こすことに力を入れています。
 
融資については、型にはまった商品だけではなく、お客さんの事情に合わせて、保証に頼らない融資などにも積極的に取り組んでいます。
 
――今回の融資成功のポイントを教えてください。
 
以前、祖母から孫への売買の案件をやったことがあったので、今回のお話をいただいて、うちで(融資が)できるんじゃないか、という見立てがありました。
 
一点ポイントがあったとすると、妹さんに連帯保証人に入ってもらえた点でしょうか。
 
お客さんが団信に入られないとのことで、完済されるときは、70歳を超えるため、何かあったら誰に残すか、と考えたところ、資産とローンは同居している妹さんに引き継いでもらうのがいいのではと考えたため、妹さんに連帯保証人に入っていただくことになりました。
 
あとは、(ご自宅が)お近くだったのも良かったと思います。
 
――無事、2,100万円の融資が実行されました。
 
良かったです。いいお客さんをご紹介していただいてありがとうございました。(笑)
 
お客さんにとっても、鉾立さんにとっても、うちにとっても、とても良かったと思います。
 
 
 

■「相続業務に長けている人、手続きをトータルで見てもらえる人」

(練馬区 信用金庫 支店長 K.Y様 50歳)  
 
――当初、どのようなことでお困りだったのですか?
  (義父の相続手続きサポート
 
義母の実家は地主なので、周りの人が(相続手続きのことなど)いろいろ言ってくるんですよね。私も聞いていると、「ん?」と思うことが多々あって、大丈夫かなと心配していました。
 
――なぜ当事務所を活用しようと思ったのですか?
 
私も仕事でお付き合いのある専門家はいろいろいますが、相続業務に長けている人、手続きをトータルで見てもらえる人、ということで、今回鉾立さんを義母に紹介させていただきました。
 
――実際に当事務所の機能をご活用されてみていかがでしたか?
 
(地主の場合、)相続の問題は、残っている人たちが常に懸念する必要があるじゃないですか。今後も、将来にわたって相談できる人が見つかって義母も良かったんじゃないでしょうか。
 
 
 

■「相続手続き、登記、税金など、トータルで面倒を見てもらえる専門家が必要でした」

(東京都 信用金庫 融資特別班 グループ長 Y.U様)
 
飛び込みで営業した先のお客様に、収益マンションと自宅の建築資金の借り換えの提案を行っていた取引先信用金庫のUグループ長。
 
収益マンションについては、相続登記が未了で、かつ固定資産税の滞納があったため、案件が前に進まずお困りでいらっしゃいました。
 
Uグループ長のご紹介でお客様と面談させていただいたところ、収益マンションの名義はお客様の亡きお父様名義のままで、続いてお亡くなりになったお母様の相続手続も終わっていないとのこと。
 
相続税については、当時の基礎控除と債務の額を確認したところ、かからない状況でした。
 
当事務所では、お父様とお母様の相続を一度の分割協議で行う遺産分割協議書を作成(数次相続)。
 
パートナー司法書士と連携して相続登記を行ったほか、パートナー土地家屋調査士と連携して地目変更登記(雑種地 → 宅地)までをサポートさせていただきました。
 
――貴金庫の融資スタンスについて教えてください。
  数次相続手続きを伴う、建築資金の肩代わり融資案件サポート)
 
(融資案件は)積極的にやっています。「地元の支援」というのが根底にあって、お客さんの事業の立て直しなど、本当にお客さんのためになる融資や、お客さんの事業がより発展するような融資を行っています。
 
――今回の融資の案件化のきっかけを教えてください。
 
もともとは飛び込み営業でした。お客さんからいろいろ話を聞いているうちに、大変な問題がたくさんあることが分かりました。
 
・親御さんの相続手続きが行われていない
・お母様の介護で賃貸経営の改善がストップ
・現状の割賦金が多いことと、部屋が空きだらけ(→ 部屋を埋めるためには修繕資金が必要)
・固定資産税も滞納
 
など、負のスパイラルに陥っていました。
 
どうすれば問題点を排除できるか?
 
修繕資金、固定資産税の処理のための融資をして、正常にしてから、建築資金の借り換えをして、割賦金の負担を減らす…
 
この融資ができれば、お客さんも立て直しができて、きちんと正常化されると考えました。
 
――何か決め手となって、当事務所に業務を依頼しましたか?
 
金融機関だけではすべての処理はできません。この案件を進めるためには、相続手続き、登記、税金など、トータルで面倒を見てもらえる専門家が必要でした。いろいろな角度から面倒を見てもらわないと、片手落ちになってしまいますから。
 
痛んでいた先でしたので、早く対応してもらえて、トータルでアドバイスと手続きやっていただける鉾立先生にお願いしようと思いました。
 
――最終的に、収益マンションの借り換え5,920万円と自宅の借り換え3,920万円、計9,840万円の融資になりました。
 
お客さんの毎月の返済額も以前より約28万円負担が減りました。
 
(案件化から融資実行まで)長く時間がかかりましたが、お客さんに大変喜んでいただいて、やりがいがありました。
 
今後は入居者の募集や税金の支払いなど、管理の部分が大事になってきます。
 
引き続き、金融機関の立場からお客さんをサポートして行きたいと思います。
 
 
 

■「細かいところを対応していただいて、本当にありがとうございました!」 

(大田区 信用金庫 課長 H.A様 45歳)
  
いつも大変お世話になっている信用金庫の職員A様から、A様の義理のお母様名義の介護サービス付き区分所有マンションの売却についてご相談を受けました。
 
義母様は最近脳梗塞にかかってしまい、1ヶ月前から有料老人ホームに入居しているとのこと。
 
ご自身でマンションを売却することが難しいので、一度、マンションの名義を義父様に変えてから、第三者に売却したいとのご相談でした。
 
弊社(Change&Revival㈱)では、マンションを第三者に売却するためのスキームとして、
 
①義母・義父間の贈与(居住用不動産の配偶者控除(2,110万円控除)の制度の活用)によりマンションの名義を義父様に変えて、義父様が第三者に売却するスキーム
②義母・義父間の売買によりマンションの名義を義父様に変えて、義父様が第三者に売却するスキーム
③成年後見制度を利用して(要、家庭裁判所の許可)、マンションを第三者に売却するスキーム
 
を提案。
 
義父母様やご家族の考え、制度の条件面などを総合勘案した結果、②の売買のスキームで手続きを進めることになりました。
 
その後、弊社にてマンションの適正価格の設定、売買契約書の作成を行い、続いてパートナー司法書士による義母様の本人・意思確認、登記申請までをサポートさせていただきました。
 
――当初、どのようなことでお困りだったのですか?
   (夫婦間の介護サービス付き区分所有マンション売買サポート
 
義父が、なんとか今住んでいる熱海の物件を売却したい、と考えていて、(この物件を)買うきっかけになった人に最初に相談したのですが、その人からきちんとした回答がないままズルズルと時間だけが過ぎて話が進まない状況でした。
 
義母が脳梗塞にかかってしまって、(義母名義の物件を)義父名義にしないと売りにくいという事情がありまして、、
 
――なぜ当事務所を活用しようと思ったのですか?
 
先生にいろいろ(支店の)お客様の件でお世話になっていて、そのお客様もかなり喜ばれていますので。
 
――そのお客様というのは?
 
株式会社Sさん(相続・事業承継サポート)や、Kさん(生前贈与サポート)などですね。
 
――実際に当事務所の機能をご活用されてみていかがでしたか?
 
(無事手続きが終わって、)義父も本当に喜んでいました。
 
細かいところを対応していただいて、本当にありがとうございました!
 
 
 

■「専門家を振り分けて全部まとめてやってくれる」  

(目黒区 信用金庫 支店長 C.K 様 56歳)
 
信用金庫の出張所の窓口で働いていらっしゃるT様。
 
お父様にご相続が発生し、実家の相続手続きをどのように進めればいいか分からずお困りでいらっしゃいました。
 
母店のK支店長のご紹介でT様とお会いして話を伺うと、ご実家は、土地はお母様の名義で、建物の名義はお父様が2分の1、お母様が2分の1とのこと。
 
そこで、建物のお父様の持ち分を①お母様とT様で法定相続する場合、②遺産分割協議でお母様の名義にする場合、③遺産分割協議でT様の名義にする場合の各パターンについてメリット・デメリットをご説明させていただいたところ、今回は②のパターンで手続き進めることになりました。
 
当事務所では、不動産の調査、公的書類の整備及び遺産分割協議書の作成を担当し、パートナー司法書士と連携して実家の相続登記までをサポートさせていただきました。
 
――どのような経緯で当事務所のことをT様にご紹介されたのですか?
  (信用金庫職員様の実家の相続手続きサポート
 
(Tさんは)最初、自分で手続きをやろうと思ってお母さんと一緒に法務局に行ったそうです。でも、向こうでは専門的な語句で説明されて、結局どうすればいいか訳が分からなかったみたいです。
 
それから私が相談を受けたのですが、私もその段階では(Tさんのお父さんに)どういった資産があるか分からなかったし、一から自分でやるのはそれは無理だろうと話をして。
 
うちも父親の相続のときに手続きを鉾立さんにやってもらったし、相続税が絡んだり、登記のことなんかも、専門家を振り分けて全部まとめてやってくれるから、まずは鉾立さんに相談してみては、とTさんに伝えてご紹介させてもらいました。 
 
――実際に当事務所の機能を活用されてみていかがでしたか?
 
Tさんからは、「一回(出張所に)来てもらって、分かりやすく説明してもらったので手続きを依頼します」と報告をもらっています。
 
無事に手続きが終わったようで良かったです。
 
細かい仕事を対応してもらってありがとうございました。
 
 
 

■「先生が資料をしっかり作ってくれて、説明もきちんとあった」 

(府中市 信用金庫 副支店長 J.S様)
 
――貴金庫の融資スタンスについて教えてください。
  (叔父母・姪間の自宅持ち分売買サポート
 
金利競争になると、都市銀行、ネット銀行、いくらでもあるじゃないですか。
 
そういったところを断られてきたとか、地元のお客様で困っていることがあって、私どもにできることがあれば前向きに取り組むようにしています。
 
保証会社についても自前で直接やりとりできますし、Face to Faceでお客様の課題解決にご協力します、というスタンスです。
 
――今回の融資成功のポイントを教えてください。
 
先生が資料をしっかり作ってくれて、説明もきちんとあった点でしょうか。
 
親族間の売買、価格の妥当性、税制、権利証がない、など判断材料がいろいろあったわけですが、先生の方できちんと押さえてもらった。
 
これがまったくないと、確認に時間を要するので。
 
――無事、1,700万円の融資が実行されました。
 
本当に良かったです。
 
(債務者である娘さんの)お母さんにも喜んでいただきました。
 
住宅ローンだけでなくて、お母さんのような地元のお客さんが増えればうちとしても嬉しいです。
 
 
 

■「お客さんの『やりたい』という希望を叶えられたのでやりがいがありました」 

(板橋区 信用金庫 融資課 Y.K様 29歳) 
 
――貴金庫の融資スタンスについて教えてください。 
  (親子間のマンション売買サポート
 
基本的にはフェース・トゥ・フェースでやらせていただいています。
 
窓口で終わらせるだけでなく、現地に出向いて生の声を聞き取ったり。 
その辺りはメガバンクとは(スタンスが)違うと思います。
 
やっぱり活気とか従業員のこととか、行かないと分からないこともあるので。
 
――今回の融資成功のポイントを教えてください。
 
親子間売買は基本はやらないのですが、今回、保証人と担保をいただけたことが大きかったです。
 
特殊な案件、というか物件でしたので、その辺りでご協力いただいたのが決め手になったと思います。
 
――無事、2,250万円の融資が実行されました。
 
今回こういうご事情で、他の金融機関がなかなか取り扱わない中で、お客さんの「やりたい」という希望を叶えられたのでやりがいがありました。
 
お客さんに喜んでもらえれば嬉しいです。 
 
鉾立先生にはいろいろ動いていただいて感謝しています。
(スケジュールがタイトだったので)私一人では出来なかったと思います。
 
短い期間でしたが、これで終わりではなく、今後もぜひお付き合いをお願いします。
 
 
 

■「先生からの紹介だと、安心して取り組めます」 

(港区 信用金庫 支店長 S様 53歳)
 
――貴金庫の融資スタンスについて教えてください。
  (信用金庫への保証協会付き融資申込みサポート)
 
私どもは信用金庫なので、地域金融機関として、地元のお客様を大事にして行きたい、という思いを常に持って、色々とサポートをしています。
 
例えば、(保証)協会を使う、使わない、という判断や、少しでも金利が安くなり保証料が節約できるように区の制度融資の活用をご提案しています。
 
都市銀行に(スタンスが)近い信金と違って、地元のお祭りに参加したりしています。
 
最近もあるお客さんが某都市銀に融資を断られて、当金庫でお手伝いをさせていただいたことがありました。
 
――今回の融資成功のポイントを教えてください。
 
決算書を見せていただいて、これぐらいのご融資なら大丈夫だろうな、という感触はありました。始めからお約束は出来ませんが。 
 
業歴は長くはないが、浅すぎるわけでもない。借り入れ自体も無い。また、事業計画書を拝見して、売上減少についての理由が分かりましたし、特に、これからどうなっていくのかという点について、新規事業を始めて行くことを説明されていたのが良かったと思います。
 
――無事、600万円の融資が実行されました。
 
ありがとうございました。
 
これまでも、金融機関だけでは対応が出来ずに困ったときなどに相談に乗ってもらえるので助かっています。
 
逆に、先生からの紹介だと、安心して取り組めます。
 
 
 

■「いつもこういうときは鉾立大先生(笑)」 

(新宿区 信用金庫 次長 T.K様 52歳)
 
――今回の融資の案件化のきっかけは?
 
もともと(取引先会社社長の住宅ローンの)メガさんからの肩代わり案件だったんです。 ところが、社長が団信にひっかかってしまって。
 
実際は社長が持っている物件を社宅にして従業員に貸していたので、 このまま従業員がずっと家賃を払い続けるよりも、 将来のことを考えて(売却して)従業員のものにしたらどうか、と提案したところ、 社長もこの機会に自分のローンをきれいにしよう、と売却のスキームで話を進めることになりました。
 
――何か決め手となって、業務を依頼しましたか?
 
そんな話が今年に入ってトントンと進んで、1ヵ月後に決済することになりました。
 
お尻が決まっている中、社長の顧問弁護士に売買契約書を作ってもらって、 急いで審査を進めて 決済まであと2週間、というときに、 保証会社から「重説がない」と指摘を受けました。
 
で、いつもこういうときは鉾立大先生(笑)
 
(法人で)宅建免許を持っているの知ってい たし、万が一鉾ちゃんが対応できなくても、 周りにネットワークがあるので。 迷わず電話しました。
 
――最終的に、4,150万円の融資になりました。
 
ほんとに助かった(しみじみと)
 
支店長からも「うちの店のコンサル的な案件は、次長に言えばまとめてくれる」と言ってもらえました。
 
やはりこういうときは専門家に入っていただくのが一番。
 
このネットワークで、ぜひこれからも助けていただきたいと思っております。
 
 
 

■「先生に相談して良かったです」 

(大田区 信用金庫 M.Y様 51歳)
 
――今回の融資案件の案件化のきっかけを教えてください。
  (親子間、祖母孫間の贈与手続きサポート
 
お客様が住宅兼店舗を建て替えることになって、融資の相談を受けました。
 
自己資金と融資だけでは(資金計画の目途が立たず)ダメだったので、同居する御祖母様から建て替え資金の贈与を受けるプランで進めることになりました。
 
ただ、遠方にお住まいのご家族(きょうだい)との関係もあって先々が心配ということで、お客様からそう言ったことが分かる方(専門家)がいらっしゃったら紹介してほしい、と相談を受けていました。 
 
――最終的に、息子さんに建築資金で1,500万円、お父さんに設備資金で835万、計2,335万円の融資となりました。
 
お陰様でスムーズにいったので良かったです。
 
先生に相談して良かったです。
 
 
 

■「先生の方で色々と資料を揃えてくれたので助かりました」

(杉並区 信用金庫 融資課長 M.N様 49歳)

 
――貴金庫の融資スタンスについて教えてください。
  (親子間の自宅売買手続きサポート

(親族間売買は)基本的には前向きな話ではないです。

それなりにリスクがあるというか。
(以前から取引があるといったような、)ずっとの取引先ではない場合、これから(返済が)どうなのか、ということも考えます。


――今回の融資成功のポイントを教えてください。


建ぺい率、容積率オーバーがあって、担保としてどうなのか?という問題もありましたが、“自分の家を守りたい”という息子様のご意思があったのと、源泉を拝見し、まじめな方ですし長期的な返済も問題ないだろうと判断しました。


――無事、2250万円の融資が実行されました。


先生の方で色々と資料を揃えてくれたので助かりました。
(このような案件は)それなりの人が間に入らないと、個人ではなかなかできないと思います。
今後も案件がありましたらよろしくお願いします。

 
 
 

■「お客様のニーズにあわせることができて安心しました」 

(江東区 信用金庫 係長 M.M様 36歳)
 
――貴金庫の融資スタンスについて教えてください。
  (親子・兄妹間の区分所有マンション売買手続きサポート
 
親族間の売買は、基本やらないのですが、理由づけがあれば(審査の)土台に乗っています。
 
今回は、売主様が「新しい物件を買いたい」ということと、(売買対象物件に)お住まいじゃない、ということもあって取り組ませていただきました。
 
――今回の融資成功のポイントを教えてください。
 
物件が(築40年と)古かったので、保証期間をどれだけ組めるのか、という点が大きなポイントになりました。
単純に「規定」だと乗らないので、その点は保証会社と粘り強く交渉しました。
 
それと、(買主が女性ということで、)「女性の住宅ローン」という難しさがありました。
 
――無事、1600万円の融資が実行されました。
 
正直ほっとしています。
案件としては何とかやってあげたい、という気持ちがありましたので、お客様のニーズにあわせることができて安心しました。
 
お客様も(親族間の売買の場合)どこに相談していいか分からないと思います。
直接銀行に相談しづらいでしょうし。
 
今回は、とっかかりとして鉾立先生からの提案があったわけですが、(お客様に)方向性を示すという意味で、良い形かなと思います。
 
自分で何をしていいか分からないというお客様は、同じようにいらっしゃると思いますよ。
 
 
 

■「レスポンスの早さに助かりました」 

(杉並区 信用金庫 次長 M.Y様 40歳)
 
――貴金庫の融資スタンスについて教えてください。
  (ワンルームオーナーと賃借人間の区分所有マンション売買サポート)
 
築年数がかなり経っている物件(築39年)でしたが、
(物件が)店から近いですし、やらないわけにはいかない、というか、
やらない理由はないかと。
 
都市銀ではなかなかのっからない案件でしょうから、
うちでないとできない案件だったと思います。
 
――今回の融資成功のポイントを教えてください。
 
物件よりも、本人の属性が良かった点ですね。
勤続8年で、年齢が若く、将来性があるということで。
 
――無事、400万円の融資が実行されました。
 
月内(3月)にできたので助かりました。
 
鉾立先生とは、ニュースレターを持ってきてくれてご挨拶したのがきっかけですよね。
井荻で取引していただいていることも耳にしていました。
 
専門家には腰が重い方もいらっしゃる中で、レスポンスの早さに助かりました。
 
 
 

■「鉾立先生のおかげで顔が立ちました!(笑)」 

(新宿区 信用金庫 次長 T.K様)
 
――お客様からご相談を受けた経緯についてお聞かせください。
  (不動産売買契約書の特約条項の起案)
 
お客さんは元々この辺りで町工場を経営されていた方です。
都心部では(町工場は)難しいので、今は不動産賃貸業を経営されています。
 
社長も一定の年齢になられて、相続税対策を考えていらっしゃったのですが、
法人に役員借入金が残っていて、このままでは社長の相続財産となってしまう、
ということで、まずは福島県にある法人名義の工場を売って現金化して、
それを原資に役員借入金を清算しようという話になりました。
 
昔下請だった頃に元請についていって造った工場で、
今は稼働しておらず休眠状態で、しかも震災で一部倒壊したままだったそうです。
 
工場は“現況のまま”の状態で知り合いに売るということで、
社長はゆったりと構えていたのですが、
奥様の方が、後々問題が出てトラブルになったりしないかとすごく心配されていて、
うちの担当にこの契約の内容で大丈夫か?と相談されました。
 
――なぜ当事務所を活用しようと思ったのですか?
 
部下から相談を受けて、契約書のことは弁護士?という話も出たのですが、
費用が高くつくだろうし、「契約は明後日」という急な状況で、、、
 
そこで、私の切り札!である鉾立さんに相談させていただきました。
 
――実際に当事務所の機能を活用されてみていかがでしたか?
 
鉾立先生のおかげで顔が立ちました!(笑)
 
私は(次長として)この店に来たばっかりだったので、
「次長に相談すれば何とかしてくれる」と部下に伝わったんじゃないかと思います。
人脈が役に立ちました。
 
お客さんがうち(の金庫)と付き合っている理由は、
「相談したときにタイムリーに対応してくれる」ということに尽きると思います。
 
身近な存在として頼りにしてくれた。
信金(の存在意義)は、それしかないと思っています。
それが、お客さんがうちと取り引きしてくれている最大の理由なのだと思います。
 
だから若手には、
「相談相手を増やしていかないと」
「できるだけ多くの専門家を味方に付けなさい」
と常日頃話しています。
 
 
 

■「融資のきっかけを開くことができました」 

(中野区 信用金庫 次長 T.H様 43歳)
 
――お客様からご相談を受けた経緯についてお聞かせください。
   (パートナー弁護士の紹介)
 
20数年前に私の最初の担当だったお客さんから、離婚についてのご相談を受けまして、、、
 
お客さんとしては、きちんと手続きをやろうと思っていたけど、10年間別居のままの状態が続いていて、どこかで区切りをつけたい、と考えていらっしゃったようです。
 
それで私に手続きのことなど、いろいろ教えてほしいと。
 
――なぜ当事務所を活用しようと思ったのですか?
 
お客さんから様々な悩みごとの相談を受けることが多いのですが、直接アドバイスするというのは、(金融機関として)責任が持てないわけです。やはり専門家からのアドバイスでないと。本部からもそう言われています。
 
ところが、お客さんから専門家を紹介してくださいと言われたときに、離婚がわかる弁護士となると、知り合いにはそうはいないですね。(金庫と契約している)顧問弁護士はいますが、、、
 
そんなときに、日頃顔を出してくれていてニュースレターをいただいている鉾立さんの顔が浮かびました。他の案件(都市銀行のアパートローンの肩代り案件、法人で取り引きのあった経営者の相続案件など)でお世話になっていましたし、行政書士さんですが、別に専門家のネットワークがあると聞いていましたので。
 
そこで、ちょっと聞いてみたいと思ってご連絡させていただきました。
 
――実際に当事務所の機能を活用されてみていかがでしたか?
 
ご紹介していただいた弁護士さんをお客さんにご案内して、お客さんもすぐにご相談されたそうです。
その後の詳しい話まではお聞きしていませんが、、、
 
でも、その後、お客さんとの会話の内容が変わってきたんです。
 
今までは単なる挨拶だけで、そんなに深い関わりではなかったのですが、「実は会社の内容がこうなんだけど、、、」と今は融資の相談を受ける関係になっています。
 
弁護士さんの紹介から始まったわけですが、融資のきっかけを開くことができました。
 
 
 

■「課長に相談したところ、支店長とも相談して、鉾立先生に聞いてみよう、ということになりました」 

(杉並区 信用金庫 営業係長 M.M様)

 
――お客様からご相談を受けた経緯についてお聞かせください。
   (自筆証書遺言を使用した相続手続きサポート案件
 
5年ぐらい前からKさんの担当をしています。その頃はご主人もお元気でした。
一昨年の年末にマンションの売却を終えて、「一段落したね」とお話ししていたのですが、昨年の春先に急にご主人の容態が悪くなってしまって、、、
 
それから入院と退院を繰り返すようになったところで、遺言書の話が出てきました。
ご主人は、奥さんの姪っ子さんに財産をあげたいようでしたが、それでは奥さんに財産が渡らなくなってしまう。
奥さんのために、奥さんの利益になるように動けたらいいと思っていました。
 
――なぜ当事務所を活用しようと思ったのですか?
 
課長に相談したところ、支店長とも相談して、鉾立先生に聞いてみよう、ということになりました。
 
――実際に当事務所の機能を活用されてみていかがでしたか?
 
(最終的に、ご主人が遺されていた「妻にすべての財産を贈与する」という内容の自筆証書遺言を使用して、当事務所が遺言執行者となり、遺言の内容を実現)
 
手際よくされていたと思います。奥さんも喜んでくれていました。
奥さんの手を煩わせずに済んだのが良かったです。
課長に相談してから、すぐに動かれて、鉾立先生を紹介されて良かったと思います。
 
 
 

■「お客様が困っているときに手を届かせるのが信用金庫」 

(杉並区 信用金庫 E様 40歳)
 
――お客様からご相談を受けた経緯についてお聞かせください。
   (借地権付建物の相続手続きサポート

 
遠方の老人ホームに入っていたお母様がお亡くなりになったお客様がいらっしゃいました。
私の方で相続手続きの順序をご説明し、他行の(預金解約)手続きのことなどをアドバイスさせていただきました。
また、詳しくお話を伺ったところ、公正証書遺言があるようでしたので、妹弟間のこともあるし、顧問の税理士に(遺言の)封を開けてもらっては、とアドバイスをさせていただきました。
 
預金の手続きが終わったところで、今回更新時期を迎える借地権についても相続手続きが必要とのことで、専門家を紹介してほしいとお客様からご相談を受けました。
 
――なぜ当事務所を活用しようと思ったのですか?
 
まず、近くの人で、歩いて行ける距離の人がいいと思いました。
お客様からは、親身になってくれる人で、できれば、年をとっている方だと今後のこととか話し合えないから若い人がいい、との話があったので、一番身近な専門家である鉾立先生が良いと思ってご紹介をさせていただきました。
 
――実際に当事務所の機能を活用されてみていかがでしたか?
 
お客様も喜んでいらっしゃったのでよかったです。
 
お客様が困っているときに手を届かせるのが信用金庫。
時間を割いてでも、お客様の相談に乗ることが私は必要だと思っています。
結果として、今回は年金も(他行から)移していただきました。
 
 
 

■「ほかにもこのような案件でお困りの方はいっぱいいらっしゃると思う」 

(あきるの市 信用金庫 課長 S.N様 49歳)
 
――貴金庫の融資スタンスについて教えてください。
  (兄弟間の不動産持分売買手続きサポート
 
融資案件では、メガバンクのようなスコアリングではなく、事業計画やビジネスモデルを中心に評価させていただいています。
 
また、「よろず相談」のように、何でも相談に乗るのが当行のスタンスです。
金利は多少高めですが、お客様の課題解決を重要視しています。
 
――今回の融資成功のポイントを教えてください。
 
物件としては担保評価割れでしたが、財源としては家族全員の状況を勘案させていただきました。
支店ではもちろんのこと、本部(審査)、保証会社でも、「やろうよ!」というスタンスで、前向きに取り組ませていただきました。
 
――無事、2,530万円の融資が実行されました。
 
ほっとしました。
時間がかかってしまい、関係者の皆さんをお待たせしてしまいましたが、W様ご一家にとって、お役に立てたのではないかと思います。
 
ほかにもこのような案件でお困りの方はいっぱいいらっしゃると思うので、鉾立先生がやられていることは、とてもいいことだと思います。
 
 
 

■「鉾立さんには素晴らしいフォローをしていただきました」 

(横浜市 信用金庫 融資課 T.I様 24歳)
 
――貴金庫の融資スタンスについて教えてください。
  (親族間の負担付不動産贈与手続きサポート
 
返済比率などの条件はありますが、基本的には、形にとらわれないで柔軟に対応しています。
保証会社との関わり合いもありますが、お客様のために、というスタンスでやっています。
 
――今回の融資成功のポイントを教えてください。
 
基本的に親族間の案件は店での取扱いがほとんどなかったので、正直、どうやって保証会社を通すのか、という点が最大のポイントでした。
うち(金庫)だけではできなかったので、保証会社が取り組んでくれたおかげだと思います。
 
――無事、3,400万円の融資が実行されました。
 
本当によかったです。もうこの一言です。
鉾立さんには素晴らしいフォローをしていただきました。
本当に感謝の言葉しかありません。

 
 
 

■「もし他にこういった案件があれば、ぜひご協力させてください」 

(中野区 信用金庫 融資課係長 E.I様 43歳)
 
――貴金庫の融資スタンスについて教えてください。
  (親子間の不動産売買手続きサポート
 
うちの店舗は古い店で、周りのお客様は当時からの地主様が多いのですが、そういったお客様から親族間売買の相談がよくあります。
ちょうど最近も昔からのお客様から、息子さんに不動産を売却したいとのご相談がありました。
相続で煩雑にならないように今のうちに息子に名義を変えたい、という理由です。
 
当金庫ではこのような案件にも柔軟に対応させていただいています。
それが、都銀や地銀との差別化に繋がっているのだと思います。
 
――今回の融資成功のポイントを教えてください
 
私どもが主に重視するのは、収入面とお客様の人柄です。
古いお客様はそのあたりは問題ないのですが、今回の案件は、お客様ご夫婦が誠実な方だったというのがポイントだったと思います。
 
――無事、1,000万円の融資が実行されました。
 
前の店にいたとき、ニュースレターを定期的にお届けにいらしていて、鉾立さんのことを知りました。
 
今は新規で案件を開拓することが難しいので、このようなご紹介案件がもっと増えていけば当金庫としてもうれしいです。
 
もし他にこういった案件があれば、ぜひご協力させてください。
 
 
 

■「1年間、本件に関して色々と親身に相談に乗ってもらって有難かったです」

(中野区 信用金庫 渉外係長 Y.O様 40歳)
 
――お客様からご相談を受けた経緯についてお聞かせください。
   (遺産整理業務が絡んだ肩代り融資案件
 
前の支店長のときからの肩代り(融資)案件で、当時は連保の関係と収入面(財源)が弱かったためできなかったのですが、間があいて、私が担当者として、またお客様にお声掛けをさせていただきました。
「資金繰りのこと? じゃあ相談しよう」とご本人とお話しさせていただいた直後に、(ご本人に)相続が発生してしまいました。
 
当初、ご相続人である娘さんの成年後見人になっている弁護士が相続をまとめてくれると思っていたのですが、いくらたっても手続きが進まないので、鉾立先生にご相談させていただきました。
 
――なぜ当事務所のことを活用しようと思ったのですか?
 
相続人の方に聞いたところ、他に相談先はないとのことでしたので、支店長から「鉾立先生なら気楽に相談できるから電話してみなよ」と聞いて、連絡させていただきました。
 
まず、全体の手続き費用が知りたかったので、先生と税理士と司法書士の費用を取りまとめて試算していただくことからお願いしました。
 
――融資実行まで長丁場となりました。

 
ただの肩代りではない案件でした。
貸室のリフォーム代金、それを補填するための複数のカードローン、固定資産税や住民税の滞納、稟議の最中に東京都の差押えが2回、など、次から次へと色々あって、なかなか残高が確定できずに苦労しました。
ご相続人の方に同行して都税事務所に差押え抹消の相談にも行きました。
保全(担保)は大丈夫だったのですが、何しろ財源が厳しかったので。
 
――その後、無事融資が実行されました。
 
まず、税金滞納分(差押抹消)と専門家費用等を手貸しで880万円、最後に一本化して、計1億3,500万円の融資となりました。
メガさんからの肩代りでしたが、期間延長と一本化のメリットで、資金繰りはだいぶ楽になったと思います。
 
もっとも、大事なのは今後のことです。
修繕や税金、諸費用等について、毎月1回の訪問でうちにいつでも相談してもらえるようにして、早めの対応を心がけて行きたいと思います。
 
――実際に当事務所の機能を活用されてみていかがでしたか?
 
今年1年間、本件に関して色々と親身に相談に乗ってもらって有難かったです。
これからもよろしくお願いします!
 
 
 

■「すぐに動いてくれたこと、これが何よりも今回の融資成功のポイントだったと思います」 

 (杉並区 信用金庫 融資課長 T.K様 39歳)
 
――お客様からご相談を受けた経緯についてお聞かせください。
   (夫婦間の不動産売買手続き
 
当金庫の取引先の社長から、奥様名義の住宅ローンの金利が高いので、借り換えができないか、というご相談を受けました。
当初奥様は、ご自宅を売って違う家を買いたかったようだったのですが、やっぱり売らないで金利を安くする方法はないか、というご相談でした。
 
通常の住宅ローンでは借り換えは無理でしたので、夫婦間で売買を行うことで、社長(ご主人)にローンを組んでもらう方法をご提案させていただきました。
 
――なぜ当事務所のことを活用しようと思ったのですか?
 
夫婦間の売買ですと、鑑定評価をどうするか、という問題があります。
専門家を入れる必要があったのですが、時間がなかったので、早くやってくれる方にお願いする必要がありました。
また、社長が個性的な方だったので、その対応ができる方、というのもポイントでした。
 
そこで以前、親子間の売買の案件で手伝っていただいたことがあり、また、普段から顔を合わせていてお願いしやすいということもあって、私のほうで、鉾立さんにお願いすることを支店長に進言しました。
 
――無事、3,700万円の融資が実行されました。実際に当事務所の機能を活用されてみていかがでしたか?
 
社長がとにかく「早くやってくれ」ということでしたので、そこに合わせてすぐに動いてくれたこと、これが何よりも今回の融資成功のポイントだったと思います。時間をかけていたらできなかったと思います。
 
また同じような案件がありましたら宜しくお願いします。
 
 
 

■「丁寧に、根気よく対応していただいたので、安心できました」 

(大田区 信用金庫 H様)
 
――お客様からご相談を受けた経緯についてお聞かせください。
   (相続放棄手続きを伴う遺産整理業務
 
自分が集金に行っている先で、ご主人の相続が発生しました。
ご自宅のほかに賃貸物件をお持ちで、預金も当行以外の金融機関にもあるようでしたし、奥様も精神的に参っているご様子でしたので、一人で何もかもやるのは大変だと思い、専門家をご紹介しましょうか、
とお声を掛けさせていただきました。
 
――なぜ当事務所を活用しようと思ったのですか?
 
支店長から鉾立さんのことを紹介してもらいました。
 
――実際に当事務所の機能を活用されてみていかがでしたか?
 
今回は相続人の一人に相続放棄の手続きが入ってしまい、確かに時間はかかりましたが、時間的なことは内容にもよることなので、自分としては、いちがいに早い遅いではないと思っています。
 
何よりも、お客様が喜んでくれたこと、奥様がにこにこしながら、やってもらってよかったと感謝してもらえたことが、自分としてはうれしいです。
 
手取り足取り、絡み合ったものを1つ1つほどきながら、丁寧に、根気よく対応していただいたので、安心できました。
 
鉾立さんでよかったと思います。
 
今後も困ったお客様がいらっしゃったら、ぜひお願いしたいと思います。
 
 
 

■「難しい案件でしたが、金庫として貢献できて何よりです」 

(小平市 信用金庫 支店長 Y.O様 44歳)
 
――貴金庫の融資スタンスについて教えてください。
  (親子間の不動産売買手続きサポート
 
融資については、規定はあるものの、当金庫の場合、臨機応変に対応できるのが強みです。
実際、メガさんからこぼれた話が多いです。
金利では(メガさんに)勝てないですが、困ったお客様の支援をするのが信用金庫。
ある意味、“整った方”は、メガさんがやりますから。
 
お客様と金庫は、運命共同体のようなもの。
無理難題も多いですが(笑)、その分、長いお付き合いをさせていただいています。
 
――実際に当事務所の機能を活用されてみていかがでしたか?
 
無事決済できてうれしいです。
金額の大小ではなく、“お客様の幸せのため”がモットーです。
お客様も切羽詰った状況で、難しい案件でしたが、金庫として貢献できて何よりです。
やりがいがありました。
 
 
 

■「全部まとめてやってもらえる」 

(杉並区 信用金庫 課長 S.H様)
 
――お客様からご相談を受けた経緯についてお聞かせください。
   (相続手続きサポート
 
当初は、相続手続きは自分達でやるとお話されていました。
ただ、預金だけだったらご本人達でもできるでしょうけど、不動産もあったので、「もしあれならうちで専門家をご紹介しましょうか」と、お声掛けをさせていただきました。
 
――なぜ当事務所を活用しようと思ったのですか?
 
ニュースレターをいつも拝見していて、何かあったらお願いしようと思っていました。
 
今回の話は、近場で動いていただける方で、なるべく地元の方が良いと思いましたし、税金ことも含めて全部まとめてやってもらえる方がベターだと思って、先生に連絡させていただきました。
 
――実際に当事務所の機能を活用されてみていかがでしたか?
 
助かりました!
お客様も自分達ではできなかったと思います。
不動産に、うちの金庫の古い根抵当権が付いていたのにはびっくりしましたが。(笑)
 
 
 

■「息子さんと信頼関係を築いて下さっていたので、安心しました」 

(中野区 信用金庫 次長 T.H様 41歳)
 
――お客様からご相談を受けた経緯についてお聞かせください。
   (借入金調査、法人の清算を伴う遺産整理業務
 
元々は融資の話から始まった案件でした。
正常先だったお客様の返済が突然が遅れたので、「どうされましたか」と電話したところ、奥様からご主人が亡くなった旨お聞きしました。
 
その後、息子さんが相続の手続きで来店されたので、「手続きをお願いする専門家を探していたら、いつでも言って下さい」とお話ししました。
当初は知り合いから紹介してもらった司法書士にお願いするつもりだったそうでしたが、「良かったら、話だけでも聞いてみては」と鉾立先生のことを話したら、息子さんも会ってみたいということでしたので、急遽先生に電話し、その足で事務所に行って面談してもらうことになりました。
 
――なぜ当事務所を活用しようと思ったのですか?
 
まず第一に、融資のことだけではなくて、「相続」のことですので、残されたご家族のことを考えると、できるだけ早く悩みを取り除いてあげたいと考えました。
一般的に専門家には、すぐお客さんに会ってくれない人が多い、というイメージを持っています。
時間を置いてしまうと、信頼関係も薄まってしまいます。
その点、鉾立先生は受け入れ体制をすぐに取ってくれるし、アドバイスも的確にしていただけると思いました。
 
――実際に当事務所の機能を活用されてみていかがでしたか?
 
お客様も感謝して下さっています。
特に息子さんと信頼関係を築いて下さっていたので、安心しました。
 
自分たちにも相続の知識はありますけれど、間違ったアドバイスをしてしまったら問題になってしまいます。
やはり専門家に間に入ってもらわないと。
 
結果的に、融資の返済もスムーズにいきました。
わだかまりのないのが一番ですね。
助かりました。
 
 
 

■「先生は信用金庫の実情がわかっている」 

(中野区 信用金庫 副支店長 Y.U様 48歳)
 
――お客様からご相談を受けた経緯についてお聞かせください。
   (遺産整理業務
 
相続手続きでお客様から戸籍謄本をお預かりして内容を確認したところ、途中、間が抜けている部分があることに気づきました。
抜けている部分の戸籍がどこの役所で取得できるかをお客様にご案内して調べてもらったところ、身内が誰も知らない相続人が存在することがわかりました。
その後の手続きはどうしたらいいのか、お客様が困ってしまってどうしょうもないと当店に頼られてこられたので、ここから先は、職務として対応している専門家にお願いしようと考えました。
 
――なぜ当事務所を活用しようと思ったのですか?
 
以前から面識がありましたし、先生は信用金庫の実情がわかっているので、それに即した対応をお客様にしてくれるという安心感があります。
それに今回の案件は内容が複雑でしたので、手続きを総合的に見てもらえる人じゃないと厳しいと思いました。
 
――実際に当事務所の機能を活用されてみていかがでしたか?
 
期待していた通り、お客様に誠意をもって接してもらって大変感謝しています。
実際にお客様からお喜びの声もいただきました。
これからも困ったときに助けてもらえればと思います。
 
 
 

■「これからも機会があればどんどん相談させてください!」 

(練馬区 信用金庫 支店長代理 I.K様 45歳)
 
――お客様からご相談を受けた経緯についてお聞かせください。
   (自宅兼事務所の建築資金調達を目的とした財産コンサルティング
 
法人としてお取引のあるお客様から、自宅兼事務所を新築するため、建築資金4,000万円の融資を受けたいとのご相談を受けました。
お話を聞くと、建物はご本人名義で建てるのですが、土地の名義はお客様のご祖母様の名義とのこと。
融資に当たっては、将来の相続に備えて何らかの保全対策が必要とされるような案件でした。
 
――なぜ当事務所(当社)を活用しようと思ったのですか?
 
今回の案件は、「登記だけ」といった相対的な案件ではなく、相続や遺言が絡む案件でしたので、トータルでコーディネートしてもらえる専門家の協力が必要でした。
鉾立先生は小回りが利くのでこちらも動きやすいですし、忌憚のない話ができるので相談がしやすかったです。
また、このような案件は、お客様のプライベートな話でもあるので、「(事務所が)近すぎる専門家ではない」ということも良かったのかもしれません。
 
――実際に当事務所(当社)の機能を活用されてみていかがでしたか?
 
おかげさまで無事、融資が実行できました。
お客様は建設業をやられているので、許認可など、鉾立先生の仕事に将来的につながっていってもらえるとうれしいです。
お客様の会社で建設業許可を取ってもらえると、融資の関係でうちも助かります。
これからも機会があればどんどん相談させてください!
 
 
 

■「自分も勉強になります」 

(中野区 信用金庫 副支店長 Y.H様 59歳)
 
――お客様からご相談を受けた経緯についてお聞かせください。
   (東京と福岡に不動産を持つお客様の財産コンサルティング
 
お客様はうちの店と取引のある方で、元々は融資から始まった方でした。
70歳になられて気になっておられたのでしょう。 来店時に相続税対策とご子息への不動産賃貸業の事業承継についてご相談がありました。
私どもにとっての実質的な相談というと、融資相談になりますが、(物件は当店のエリアにありますが)お客様は福岡に住んでいらっしゃるので、そもそも土俵に乗らない。    
以前お客様に、所有物件の立ち退きの問題で弁護士をご紹介したことがありましたが、今回は相続絡みの資産相談ということで、相談に乗ってもらえる専門家の紹介をご希望されていました。
 
――なぜ当事務所(当社)を活用しようと思ったのですか?
 
金庫の相談室でも専門家をご紹介していますが、弁護士をご紹介するときは法的に込み入った問題のときですし、経営相談でご紹介している公認会計士は規模が大きな案件のときです。
それにお客様は福岡在住で東京にあまり来られないので、お客様のタイミングに合わせて対応してもらえる専門家がいい。
できればこの辺りの専門家で、と考えたときに、鉾立さんがちょうどマッチングしました。
 
――実際に当事務所(当社)の機能を活用されてみていかがでしたか?
 
お客様も感謝していましたし、その仕事ぶりに感心しました。
相談室などに丸投げしてしまうと自分の手から案件が離れてしまいますが、こうして報告してもらえると、自分も勉強になります。
 
 
 

■「専門家にお願いして良かったと痛感しました」 

(大田区 信用金庫 次長 Y.K様)
 
――お客様からご相談を受けた経緯についてお聞かせください。
   (自筆証書遺言の検認手続きサポート遺言執行者就任
 
相続の手続きのことでお客様がご相談にいらした際、当初は、相続人は自分と兄だけとおっしゃっていました。
でもよくよくお聞きすると、他にも兄弟がいることや、お父様の相続のときに兄弟でもめたことがあるといった事情が分かりました。
自筆証書遺言だったので、家庭裁判所の検認手続きが必要となる旨をご説明したところ、申立て時にすべての相続人に関する戸籍謄本が必要となるとのこと。 
そんなに大変なら(預金も)いらないとおっしゃるので、「会社の方でお願いできる専門家はいらっしゃいますか? もしいないようでしたら専門家をご紹介しましょうか?」と申し出ました。
 
――なぜ当事務所を活用しようと思ったのですか?
 
支店長に相談したところ、鉾立さんのことを教えてもらいました。
 
――実際に当事務所の機能を活用されてみていかがでしたか?
 
今回のような手続きについては、私どもの説明では限界があります。
専門家にお願いして良かったと痛感しました。
お客様も自分でやるとなると書類の不備があったりして、時間がかかってしまいます。
ましてやご高齢になると動くのも大変です。
また、お金の話は感情論になりがちで、他の相続人にもなかなか協力してもらえないでしょうから、やはり第三者に入ってもらうのがいいと思います。
費用はかかりますけど、お客様にとっても良かったと思います。
 
 
 

■「お任せできて、“楽”でした」 

(杉並区 信用金庫 次長 J.O様 40歳)
 
――お客様からご相談を受けた経緯についてお聞かせください。
   (事業承継を契機とした調剤薬局のM&A(事業の一部譲渡)
 
今年の6月頃、店のメインのお客様から、地方にある調剤薬局店舗を他社に売却するのでM&Aの分野に詳しい専門家がいたら紹介してほしい、とのご相談を受けました。
 
――なぜ当事務所を活用しようと思ったのですか?
 
思い浮かんだ専門家は鉾立さんだけでした。
お客様が時間的にお急ぎのようでしたので、私の判断で、まずは鉾立さんにご相談してみることにしました。
 
――実際に当事務所の機能を活用されてみていかがでしたか?
 
スムーズにことが進んでよかったです。
店としてはご紹介までで、あとは直接鉾立さんの方でお客様とやりとりをして下さったので、お任せできて、“楽”でした。(笑)
 
お客様からは「いい方をご紹介してくれてありがとうございますとおっしゃっていただき、うれしかったです。
 
 
 

■「プロに任せた方が安心だから」 

(中野区 信用金庫 支店長 Y.N様)
 
――お客様からご相談を受けた経緯についてお聞かせください。
   (不動産賃貸業を営む個人の不動産取得サポート
 
最近商売を辞められて、賃貸物件2棟のほか複数の不動産をお持ちのお客様で、最初遺言書のことで相談を受けたのですが、まずは相続税の試算を鉾立先生(パートナー税理士と連携)に手伝ってもらいました。
お客様は内縁の奥さんのために新たな賃貸物件の取得を検討されていて、最近になっていい物件が見つかったのですが、売主の方が痴呆気味で意思確認が心配との相談があり、鉾立先生に売買契約書と重説のチェック、売主の意思確認(パートナー司法書士と連携)をお願いすることになりました。
 
――なぜ当事務所を活用しようと思ったのですか?
 
お客さんも鉾立先生のことを知っているし、プロに任せた方が安心だから。
 
――実際に当事務所の機能を活用されてみていかがでしたか?
 
まずは土地の決済(1億円)が無事終わってよかったです。
土地と上物あわせて総額3億の融資案件ですが、建築業者の選定はこれからなので、引き続き、お客様と良いプランを組んで行きたい思います。
また、融資のスキーム上、遺言書の作成が必須となるので、建物の竣工時期になったらまた鉾立先生に相談させていただきます。
 
 
 

■「期待以上にスムーズに進みました」 

(練馬区 信用金庫 支店長 H.K様)
 
――お客様からご相談を受けた経緯についてお聞かせください。
   (配偶者と甥姪8名の遺産分割協議を伴う遺産整理業務
 
自分が若い頃集金で回っていた商店の親族の方で、よく知っていたので、担当から「ご主人が亡くなったそうです」と聞いて、何とかTさんの力になりたいと思って。
 
――なぜ当事務所を活用しようと思ったのですか?
 
前の店にいた時、お願いした案件をうまく処理してくれた実績があったので、ご紹介することにしました。
 
――実際に当事務所の機能を活用されてみていかがでしたか?
 
今回も大変よくやってくれました。 
時間が早かったです。 期待以上にスムーズに進みました。
分散していた預金についても大半をうちに預けていただきました。
 
 
 

■「感情をときほぐしながら問題解決をする必要がある案件でした」

(杉並区 信用金庫 支店長代理 H.F様 40歳)
 
――お客様からご相談を受けた経緯についてお聞かせください。
   (代償分割を伴う遺産分割手続き
 
昨年11月頃に、事業をやられているお客様から、相続手続きの件で「誰か専門家を紹介して欲しい」とご相談を受けました。
 
――なぜ当事務所を活用しようと思ったのですか?
 
案件の内容が、単に作業を依頼するような案件ではなく、感情をときほぐしながら問題解決をする必要がある案件でした。
鉾立先生なら、ニュースレターの事例を読んでいて、色々やってくれそうだと思いご連絡をしました。
 
――実際に当事務所の機能を活用されてみていかがでしたか?
 
お客様に喜んでいただいて良かったです。
時間をかけて相続人間を調整していただくなど、骨を折っていただきありがとうございました。
 
 
 

■「メールを使ってお客様と連絡をとっていただき助かりました」 

(大田区 信用金庫 K.A様 43歳)
 
――お客様からご相談を受けた経緯についてお聞かせください。
   (遺産分割協議と免責的債務引受契約)
 
今年に入ってすぐ、私が住宅ローンを担当しているお客様が窓口にみえられ、「母が亡くなった」とお話になられました。
お母様の住宅ローン債務を一人の相続人の方に引き受けていただくため、免責的債務引受けの手続きをする必要があったのですが、登記の方法など法的な問題があり、手続きについてはケースバイケースで対応する必要がありました。
 
――なぜ当事務所を活用しようと思ったのですか?
 
金庫の職員ではなく、お客様が気楽に相談できる専門家は誰かと考えました。
初めての先生だと、お客様がちょっとわからないことを聞いてみたくても、連絡がしづらくなってしまっては大変です。
以前一緒に仕事をしたことがある鉾立さんならうまく対応していただけると思い、お願いすることにしました。
お客様からも、「そのほうがありがたい」とおっしゃっていただきました。
 
――実際に当事務所の機能を活用されてみていかがでしたか?
 
お客様の仕事の関係で、直接電話でのやりとりができない中、メールを使ってお客様と連絡をとっていただき助かりました。
お客様とのやりとりや、手続き書類の文言を一つ変えるだけでも本部との調整が必要だったこともあり、手続きにだいぶ日数がかかってしまいました。
出口がなかなか見えない中、鉾立さんと司法書士の渡邉先生はもっと大変だったと思います。
本当に助かりました。

 
 
 

■「無事融資が実行されて、とにかく“ほっとした”というのが実感です」 

(杉並区 信用金庫 融資課長 T.K様 38歳)
 
――お客様からご相談を受けた経緯についてお聞かせください。
   (親子間の不動産売買手続き
 
お客様は会社を経営されている方で、元々当行は、お客様のご自宅の住宅ローンを扱っていました。
会社の経営状況の問題もあり、住宅ローンの返済も長らく条件変更で対応させていただいていたのですが、今年に入りお客様から、同居されている娘様に自宅の名義を変えられないかというご相談を受けました。
娘様のご意思の確認など、実現するためにはいくつか越えなければならないハードルがあったのですが、本部とのやりとりを経て、自宅の売買代金設定と税金の問題がクリアできれば実行可能であるとの目処が立ちました。
 
――なぜ当事務所を活用しようと思ったのですか?
 
売買代金の設定のほか、契約書の作成など、誰に一番相談したらいいかをまず考えました。
そこでいつも読ませていただいているニュースレターに確か親族間の不動産売買の事例があったはず、と鉾立さんのことを思い出し、名刺を探し、お電話をさせていただきました。
 
――実際に当事務所の機能を活用されてみていかがでしたか?
 
通常の融資案件とは事情が異なる案件でしたので、無事融資が実行されて、とにかく“ほっとした”というのが実感です。
お客様との面談に休日も対応していただくなど助かりました。
感謝しています。
 
――貴店、またはK課長におかれましては、どのような業務上の課題をお持ちですか?
 
司法書士は何人か知っている方はいますが、行政書士はあまり知っている方はいません。

先日も法人の議事録の内容についてご相談させていただきましたが、今後も色々と相談できればと思いますので、よろしくお願いします。
 
 
 

■「分からないことを、気楽に、本音で、素直に聞ける」 

(中野区 信用金庫 支店長 Y.N様 51歳)
 
――お客様からご相談を受けた経緯についてお聞かせください。
公正証書遺言作成、遺言執行者就任の予諾)
 
お客様は総代の方で、月に1回、支店長である私が訪問している先でした。
あるときお客様が、「遺言書の作成を考えている」というお話をされたので、「どなたか相談している専門家はいらっしゃいますか?」とたずねたところ、いらっしゃらないようでしたので、「知っている行政書士さんがいますよ」とお伝えしました。
 
――なぜ当事務所をご紹介されたのですか?
 
よく窓口に来てくれるし、私が分からないことを、気楽に、本音で、素直に聞けるから。
こんなこと聞いてもいいかな、と心配しなくてもいいので。(笑)
 
――実際に当事務所の機能を活用されてみていかがでしたか?
 
相続税の試算(パートナー税理士と連携)から、公正証書遺言の作成まで、もっと時間がかかるかなと思っていましたが、スムーズに進んで良かったです。
料金についても、スムーズにお客様に説明してくれました。
 
――今後、当事務所に期待することはありますか?
 
相続関係で建物を建築するケースなどで、相続税との絡みはどうなのか、など、今後もいろいろと相談して行きたいと思っています。
 
 
 

■「行政書士さんですが、色々なブレーンをもっている」

(杉並区 信用金庫 支店長 M.T様 48歳
 
――実際に当事務所の機能を活用されてみていかがでしたか?
パートナー司法書士による登記手続き
 
当店のお客様の案件で、同族の法人間の不動産売買と、根抵当権の債務者の追加変更を行う案件がありました。
もともとお客様が会計方面の専門家の方で、手続きのこともお詳しく、「自分で登記をやる」とおっしゃっていたので、店で司法書士は手配していませんでした。
ところが、やはり複雑な登記知識が必要だったようで、取引の前日になって、突然「やっぱり自分ではできない」とおっしゃられて…。
 
手元に資料がなく、売買契約書が本部にあるのみで、時刻もすでに夕方でした。
急遽、店で取引のある司法書士を手配しようと動いたのですが、翌営業日の取引案件だったこともあり、3件の事務所に断られてしまいました。
 
そこで思い出したのが、鉾立さんでした。
行政書士さんですが、色々なブレーンをもっていることを知っていたので、どなたか近いところで司法書士を紹介していただけないかと。
 
鉾立さんに電話で事情を話したところ、すぐに司法書士さんから連絡がありました。
快くお引き受けいただき、売契を送ってから10~15分後には登記の必要書類を正確に指示してくださいました。
 
ご紹介していただいた司法書士の山川先生(司法書士法人リリーフ 代表司法書士)は、物腰の柔らかいソフトな感じの方で、やわらかい口調で登記の説明も丁寧。
資料が揃っていない場合など最悪の事態を想定してあらかじめ書類を準備されるなど、万全の体制で対応してくださいました。
 
正直、当日まで取引がうまくいくか心配でしたが、山川先生のご尽力もあり、お客様も最後は「よかったよ」と感謝してくださいました。
 
 
 

■「定期的に途中経過を報告してくれたので、安心して任せることができました」 

(中野区 信用金庫 支店長代理 T.W様 49歳
 
――実際に当事務所の機能を活用されてみていかがでしたか?
成年後見申立てサポート
 
寝たきりの状態にもかかわらず、ご主人に先立たれてしまったお客様がいらっしゃいました。
その方にはお子さんがおらず、療養など今後の面倒をその方の妹様が見ることになりました。
入院費などを用立てるのに本人の預金を動かす必要があったため、金融機関として意思確認を取ろうとしたところ、ご本人は会話もままならない状態だったため、妹様に成年後見制度を利用してもらう必要があるとお伝えしました。
 
金融機関としては、成年後見制度利用者への対応ノウハウはあっても、そもそも後見人になるための手続きについてはノウハウがありません。
妹様から「誰か専門家を知らないか」と相談されたとき、定期的に店に立ち寄ってくれている、鉾立さんのことを思い出しました。
いつもバイクで移動されていてフットワークが軽そうですし、上井草はそう遠くないので地元の専門家という安心感もありました。
正直、年配の専門家は動きが悪いしうるさい方が多いので。(笑)
 
相談者にご紹介した後も、定期的に途中経過を報告してくれたので、安心して任せることができました。
続きの流れや進捗をお聞きすることで、成年後見制度についての知識も勉強することができました。
期待通りです。ありがとうございました。
 
 
 

■「お客様に『自分に何でも相談して』と言えるための『後ろ盾』」

(新宿区 信用金庫職員 H.O様 50歳
 
――実際に当事務所の機能を活用されてみていかがでしたか?
相続相談事業承継貸地・借地兄弟間の権利関係調整など)
 
即利益につながる案件だけを追い求めても、長期的にはお客様との間に何も芽生えない。
お客様からしてみれば、「お金の話だけして、何なんだよ」ということになってしまう。
たとえ業績に結びつくのが数ヶ月先であっても、信用金庫は、本当は相談業務をやったほうがいい。
しかし現状は、お客様から相談を受ける → 営業職員が一人で悩んで相談から逃げてしまう → 次第にお客様もその話から離れてしまう。
そうならないためにも、営業に回ったときお客様に「自分に何でも相談して」と言えるための「後ろ盾」が必要なのだと思います。
 
鉾立さんとは、2年間ほど近くで仕事をしていた時期がありました。
若くてフットワークがよく、金庫のお客様の要望に応じて、いつも手早く各分野の専門家をコーディネートして下さっていたのが印象的です。
最近は毎月送られてくるニュースレターを楽しみにしています。
あれがあるから電話もしやすい。(笑)
信頼関係があるから、先日も私の同僚に口コミで鉾立さんを紹介させていただきました。
 
相続や事業承継など、眠っている案件は山ほどあると思います。
特に、お客様の抱える問題を解決する意欲のある中堅職員には、「あの人に言えばなんとかしてくれる」と思える専門家とのホットラインをぜひ持ってほしいと思います。
 
 
 

■「パートナーシップを組める専門家が身近にいると、とても心強い」

(大田区 信用金庫 営業課長 T.Y 様 41歳)
 
――実際に当事務所の機能を活用されてみていかがでしたか?
(製造業の事業承継サポート相続人調査など)
 
我々金融機関の仕事は、お金を扱う仕事です。
しかし同時に、お客様に「お金ではないサービス」を提供することも大事だと私は考えています。
その点で、パートナーシップを組める専門家が身近にいると、とても心強い。
専門家と一緒にお客様に提案することで、自分の使える知識が増えるというメリットもあります。
年配で敷居の高い専門家とは全然違って、鉾立さんは話しやすく、動きがよくて知識も豊富。
お客様によろこんでいただいてますし、最近では店としても一部調査業務などをお願いしています。
いつもありがとうございます。
 
 
 

■「問題の解決に向けてお客様を正しく導いてくれるという安心感があります」

(練馬区 信用金庫 次長 Y.I 様)
 
――実際に当事務所の機能を活用されてみていかがでしたか?
(都内と地方にある財産の相続手続きなど)
 
お客様のニーズとして相続などで困っていらっしゃる方がいても、信用金庫の職員の場合、知識はあっても、自分であれこれやってしまうと法令に引っかかってしまうという現実がある。
専門的な知識を持つプロに任せれば、問題の解決に向けてお客様を正しく導いてくれるという安心感があります。
鉾立さんにバトンタッチできると、こちらとしてもとても助かります。
 
 
 

■「親身になってくれる人柄なので、安心してお客様にご紹介ができます」

(大田区 信用金庫 次長 T.K様)
 
――実際に当事務所の機能を活用されてみていかがでしたか?
兄弟間の不動産売買相続人の確定など)
 
取引先のお客様から、弟達3人と共有名義になっている土地を自分の単独名義にしたいとのご相談を受けました。
親族間で不動産の売買をする場合、適正な売買価格はいくらなのか?
また、買主・売主に納税義務は発生するのか?
専門家に判断してもらいたかったので、いつも何かあったらすぐに相談している鉾立さんに連絡しました。
親身になってくれる人柄なので、安心してお客様にご紹介ができます。
無事決済まで終わって、お客様に非常によろこんでいただきました。
店としても業績アップという最高の結果につながりました。
ありがとうございました。
 
 
 

■「お客様から『ご紹介してくださってありがとう』とおっしゃっていただきました」

(大田区 信用金庫職員様)
 
――実際に当事務所の機能を活用されてみていかがでしたか?
(主要取引先の公正証書遺言作成
 
地元で代々お取引をさせていただいているお客様が、先代の相続の時に苦労したとのことで公正証書遺言の作成を検討されていました。
そこで、以前鉾立さんからいただいていた『遺言書作成ガイドブック』事務所パンフレットをお渡ししたところ、お客様が面談を希望されたので、あとは鉾立さんにお客様と直接やりとりをしていただきました。
後日、お客様が店(支店)にお見えになり、「ご紹介してくださってありがとう」とおっしゃっていただきました。

 
 
 

■「お客様に大変よろこんでいただきました」

(渋谷区 信用金庫職員様)
 
――実際に当事務所の機能を活用されてみていかがでしたか?
(内装仕上工事業の建設業許可
 
新規で預金取引(積み立て)を始めていただいたリフォーム会社様から建設業許可を得たいというご相談を受けたので、鉾立さんをご紹介したところ、「迅速に細やかに対応してくれた」と大変よろこんでいただきました。
融資の話にも前向きに検討していただいています。
ありがとうございました。
 
 
 

■「専門家や実務家をコーディネートして、トータルで問題処理にあたってくれました」

(渋谷区 信用金庫職員様)
 
 
 

■「身近な法律相談、税務相談に対応してくれて助かりました」

(大田区 信用金庫職員様)
 
 
 

■「顧客相談対応の引き出し・ツールが増えました」

(世田谷区 信用金庫職員様)

 


 
   

4. パートナー専門家

 
 

■「動きが速くてレスポンスがいい」


小林隆行税理士事務所 代表 税理士 小林 隆行 様)
 
――実際に一緒に仕事をしてみていかがでしたか?
代償分割を伴う相続手続き、地方の相続税申告案件、法人の解散・清算手続きなど)
 
練馬区大泉学園で15年、税理士事務所をやっています。
主に建設業関係と地主さんのお客様の税務会計業務を行っています。
 
鉾立先生は、まず動きが速くてレスポンスがいい、という印象があります。
 
それと、信用金庫の方や弁護士さんなど、色々な人を知っていて、つながりが多いですよね。
 
最近ご紹介させていただいたお客様のAさんは、もともと税理士会の無料相談会に来られた方で、ある司法書士さんに「相続登記をしたい」と相談したら、「相続人の連絡先が分からないと登記できない」と断られてしまったそうで、ちょうどその時、鉾立先生と一緒に行方不明の相続人がいる相続案件をやっていたので、鉾立先生なら対応していただけると思ってご紹介させていただきました。
 
無事Aさんのご主人の相続手続きが終わり、先日Aさんご自身の公正証書遺言の証人を務めさせていただきました。先々のことまでご手配していただいてありがとうございます。
 
 
 

■「パートナーのハッピーも本当によく考えて下さる」


吉田社会保険労務士事務所 代表 社会保険労務士 吉田 憲司 様)

 
――実際に一緒に仕事をしてみていかがでしたか?
建設業、介護事業、経営コンサルティング業の社会保険加入手続きなど
 
業務としては、主に労働保険、社会保険の新規適用手続きなどを行っています。
 
鉾立さんは自分の理念「ハッピーなビジョンの実現」 を全うしている方ですね。
お客様のことを大事にすることはもちろんのこと、パートナー のハッピーも本当によく考えて下さる思いやりのある人ですね。
 
 
 

■「すぐにいろいろと対応して下さるので助かっています


林史人司法書士事務所 代表 司法書士 林 史人 様)
 
――実際に一緒に仕事をしてみていかがでしたか?
相続手続き 公正証書遺言作成 など)
 
荻窪で司法書士事務所を経営しています。
 
モットーは、「地域の方々とのご縁を大切に」。
やはり同じ地元、特にそこの方々に、 少しでもお役になればという思いで仕事をしています。
 
鉾立さんとは、共通のパートナー専門家である 税理士の久保木先生 からのご紹介がきっかけで、 ご一緒に仕事をさせていただくようになりました。
 
連携させていただいた案件では、すぐにいろいろと対応して下さるので助かっています。
連絡すれば、すぐに電話、メールでレスポンスが返ってくる。
仕事がやりやすく、本当に助かっています。

 
 
 

■「フットワークが良くて、聞き上手ですね」


久保木アンドアソシエイツ税理士事務所 税理士 久保木 浩志 様、久保木 真奈美 様)
 
――実際に一緒に仕事をしてみていかがでしたか?
(小規模宅地等の特例を利用した 相続手続き 、土地所有者の親族による 借地権買い取り 、相続税試算など)
 
上井草の税理士事務所です。
地元を中心に、法人税・所得税・相続税など、多岐に 渡って税務申告の案件をご相談・ご紹介いただいています。
お客様とはその後も親し くお付き合いが続いています。
鉾立さんはフットワークが良くて、聞き上手ですね。
 
 
 

■「パートナーとして安心感があります」


税理士・公認会計士 中村優事務所 代表 税理士・公認会計士 中村 優 様)
 
――実際に一緒に仕事をしてみていかがでしたか?
(製造業の 事業承継 、借入金整理のための 生前贈与 親族間の不動産売買 私道の 贈与 など)
 
契約書の作成など、行政書士としての業務はもちろんですが、 お客様の窓口となって プロジェクトのスケジュール管理までやっていただきました。
鉾立さんはコンサルタント としての実務経験があるので、パートナーとして安心感があります。

 
 
 

■「ここぞというときに頼りになる男です」


緒方総合法務事務所 代表 司法書士 緒方 恵太 様)

 
――実際に一緒に仕事をしてみていかがでしたか?
『間違いのない遺言書の書き方 5つのチェックポイント』 ガイドブックの監修を担当)
 
今回、 『遺言書作成ガイドブック』 の監修を担当させていただきました。
はじめて遺言書 を書こうとする人のためにわかりやすく法律手続きのことを説明していて、 とても良くできて いるガイドブックですね。
鉾立さんとは長くお付き合いさせてもらっていますが、 仕事に こだわりがある、ここぞというときに頼りになる男です。
 
 
 

■「お客様ありきという姿勢が伝わってきます」


司法書士法人リリーフ 代表司法書士 山川 高志 様)
 
――実際に一緒に仕事をしてみていかがでしたか?
相続手続き 会社設立手続き 役員変更手続き 本店移転手続き 増資手続き など)
 
以前、ご依頼いただいていた登記が完了したので、 書類の受け渡しの件で鉾立さんに 連絡したとき、 「お客さんの都合を聞いてみて、また連絡します」と電話を一回切って、 その日の夜にバイクでこちらまで書類を取りに来てくださったことがありました。
費用面 もそうですが、そんなやりとり一つにしても、お客様ありきという姿勢が伝わってきます。
それが嫌そうじゃなくて、楽しそうなんですよね。(笑)
 
 
 

■「お客様の費用負担も軽減されています」


(日比谷法律事務所 代表 弁護士 小室 恒 様)

 
――実際に一緒に仕事をしてみていかがでしたか?
地主・借地人 間の契約トラブル、法人・個人の 破産手続き など)
 
裁判手続きなど、法律的な問題で行政書士の業務範囲を超えた案件についてお手伝い させて頂いています。
鉾立さんからの相談案件は、資料や情報がきちんと整理されて いるのでスムーズに引き継ぐことが出来ます。
結果として、お客様の費用負担も軽減 されています。
 
 
 

「鉾立さんは、とりまとめ役ですね」


有馬税務会計事務所 代表 税理士 有馬 寛之 様)
 
――実際に一緒に仕事をしてみていかがでしたか?
(兄弟4人の 遺産分割 親族間の区分所有マンション持分売買 など)
 
鉾立さんがパイプ役になって、関係者をとりまとめてくれました。
相続税申告と 遺産分割は不可分一体。
うまく役割分担ができて、お客様の期待に沿う仕事が できました。



 

5. セミナー・講演会・勉強会

 
 

「成年後見制度の活用事例と基本的知識」

(平成26年9月6日実施  主催:東京三協信用金庫 総務部様  参加職員42名)
 


 
 

■「成年後見制度に対する職員の意識が高まった」 

(新宿区 信用金庫 総務部・人事研修課担当 副部長 S.H様 56歳)
 
――今回の研修会を企画された経緯についてお聞かせください。
   (事務職員様向け「成年後見」研修会講師
 
人事研修課担当として、今後各店でどんな問題が起こりうるかを考えたときに、店での自分の経験から、「お客様の高齢化」という問題が思い浮かびました。
 
うちの悪いところは、相談業務などに次長などの役職が対応してしまうことです。
事務職員が、さわりだけでも(成年後見について)お客様にご説明できれば、お客様にも満足していただけると思うのです。
 
実は今年の4月~5月に、事務部で「後見・相続」の本を読み合わせるという形の研修をやったのですが、それだけではなく、やはり専門家を呼んで、実務上の注意点などを教えてもらう必要があると感じていました。
 
――なぜ当事務所を活用しようと思ったのですか?
 
私が支店長時代、鉾立さんにはお世話になっていましたし、お話を伺っていて、経験豊富で、実例を多く知っている方だと思ったので。
他に行政書士の知り合いはいないですし。(笑)
 
――実際に当事務所の機能(研修会講師)をご活用されてみていかがでしたか?
 
成年後見制度に対する職員の意識が高まったと思います。
若い職員にはまだ難しい内容だったかもしれないですが、今後必ず必要になる知識だと思います。
 
色々な実例をもとに説明してくださったので、1つでも印象に残ったものを現場で活用できれば、きっと職員にとってもプラスになるはずです。
 
この1回の研修だけではなく、今後は各支店で、確認の意味で小規模な研修を実施して行きたいと思います。
効果が出てくることを期待しています!
 
 
 

「はじめての人でもよくわかる、遺言書を書くことのメリットと書くための基本的知識」

間違いのない遺言書の書き方 5つのチェックポイント ~
(平成23年12月7日開催  主催: 木島税務会計事務所様
 


 
 

■「大切なことだと気づかされました」

(大田区 M.H様 50歳)
 
自分の相続のことなど考えたことがないので、これまで悩むこともありませんでした。
今回のセミナーで大切なことだと気づかされました。ありがとうございました。
 
 

■「この知識を活用したい」

(大田区 柿沼様 58歳 不動産業)
 
とても勉強になりました。
不動産コンサルティング業務で地主さんにアドバイスをする際、この知識を活用したいと思います。
 
 

■「早い時期に作る決心がつきました」

(川崎市宮前区 S.Y様 64歳 タクシー業)
 
現在、相続に関して顧問会計事務所に相談中です。
そのうち遺言書は書いておこうかなと思っていたが、今回の研修を聞き、早い時期に作る決心がつきました。
大変分かりやすい研修会で勉強になりました。
 
 

■「よく分かりました」

(横浜市青葉区 金井様 40歳)
 
相続について、税金がいくらになるのかという不安があります。
遺言書を作ることが大切だと知ることができましたが、まだ40歳なので。
セミナーの内容はよく分かりました。
 
 

■「資料的価値がある」

(匿名希望 製造業)
 
レジュメが分かりやすく、資料的価値がある。(保存版)
 
 

■「将来必要になると思うので、お話を聞けて良かった」

(匿名希望 製造業)
 
会社の事業承継にあたり、相続税を払えるか心配。
また、自分の兄弟とは争うことはないと思う反面、心配。
友人や身近な人からスムーズに相続出来たという話をほとんど聞かない。
現在、父が遺言書の必要性を感じ作成段階。
将来、自分の子供2人も会社にかかわるので私も勉強しておきたい。
基本的な内容でわかりやすかった。
将来必要になると思うので、お話を聞けて良かったです。
 
 

■「具体的な内容で、今後「書いてみよう」と思いました」

(匿名希望)
 
配偶者なし。子供2人(未婚)のため、どうしたら良いのか?と考えていました。
今回のセミナーに参加して、遺言書を作ることは大切だと知りました。
まずは財産チェックリストを作成しようと思います。
セミナーを聞いて参考になりました。
具体的な内容で、今後「書いてみよう」と思いました。